兴业银行理财电话顾问限制业绩吗
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在涵盖的范围上财富管理涉及现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。所需要储备的知识大的多,包括税务、经济、财务、法律、境外资产等。理财则更倾向于财产管理,在实际操作中更倾向于理财产品的选择。在本质上财富管理倾向于对人的服务,它是以人为中心,通过设计各类资产配置,降低风险,解决客户不同阶段的财富需求。理财以产品为中心,通过客户分层,更好的销售自己的产品。在服务对象上财富管理的服务对象除了高净值人群,还包括企业、机构等,为企业提供资产管理业务。理财的服务对象相对单一,就是个人。在职业发展上财富管理除了银行,大多数都在投行、第三方财富管理公司、私人银行以及证券财富管理部门工作。
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