请问做理财如何快速获客?

辛塞波 2019-12-21 22:42:00

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在外资银行以及目前很多财富管理公司中,理财顾问称之为RelationManager。RPlus越多,客户的倍增效率会越快。对于理财顾问个来人讲,怎么建立这样的关系呢?答案很简单:去参加各个领域的活动,顾问就在那里。对于财富管理公司来讲,怎么协助理财顾问建立这样的关系呢?有两种方式:1、不断举办异业活动,创造个领域顾问合作的机会,有意识强调“顾问社群”,强调联合服务。2、成立“高端客户服务联盟”,各领域知名公司牵头主导,陆续邀请其他公司加入,不同领域顾问交流形成机制,跨行业客户活动形成机制。尤其公司层面,目前各公司在市场方面创新速度很快,跨行业的连横合纵,具有一定的排他性,先到为王,后到为臣。各位理财顾问,虽然个人与个人的自由联合没有那么紧迫,但,宜早不宜迟,总是对的。阅读原文请狂戳:客户倍增原理:如何让理财顾问的客户快速倍增财富管理从业者可添加云小妹为好友,探讨理财顾问职业发展与财富管理业务架构等问题。云小妹独家微信号请牢记:MissCloud007。
齐朝勇2019-12-21 22:55:22

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相关问答

只要你在网上有简历,保险公司就会来找你了。因为他们每天的任务和业务就是负责打电话给找工作的人来面试,拉来一个人,公司就给他们发钱——增员奖,人头费。等你去到的时候发现是保险公司。当然他们也会辩解说保险也属于金融行业等等的理由。不管你怎么去应聘,都叫你LASS测试,叫你交钱,叫你培训,叫你考证,向你要培训费,教唆你去考保险代理人资格证去卖保险。他们不敢说底薪有多少,说一堆不实际的问题,超远的目标,比如说一个月如你肯听上司的安排来操作2至3千元甚至过万元都不是问题。就算你问他们底薪有多少他们会列些不实际的方法和你算底薪。他们会告诉你,例如你和一个客户签了合同,这份合同是1至2万的,那你的底薪就是1至2千。如果你问他们万一这个月没业绩那有没有底薪,他们的回答就是你不够努力,不想成功,不懂得从底层做起。就不敢正面回答其实没业绩是没底薪的。目的只有一个,变着花样拉你去当那种成天到处推销保险,自己却:1,没有底薪。每天的交通费电话费拉客户搞活动的费用都要自己出,卖出保险给你高额提成,卖不出去一分钱不会发给你的保险代理人。如果这个行当真有那样的高待遇低要求,干嘛非要不请自来,是个人都要,还找不到人肯做,或者找到了却留不住人?保险公司及他们的托都懂得来鼓吹,让你去相信这所谓的保险代理人资格证是必须的。结果呢,多少人被他们忽悠去卖保险。卖出去好说,卖不出去连西北风也没有。除非你不是人,是所谓的人才,能让那些有钱的主,那些满大街上的陌生人,那些被你的电话骚扰到火冒五丈用最恶毒的语言问候你全家的潜在客户,听了你的话就乖乖的掏兜。你觉得可能么?那你除了卖给亲朋好友,你又什么能耐拉来客户?靠所谓的真诚所谓的勤奋?这都是是靠时间去堆的,没有数个月甚至数年的积累,陌生人凭什么相信你?凭你20几岁的年龄?还是你的不值钱的毕业证?还是你那双渴望挣钱的眼神?有句话叫做"一将功成万骨枯“,用它来形容保险业很合适。初出茅庐,人际网络有限,靠佣金为生很难持久,一、二年后又去找工作,耽误你的时间。甭听您楼下那帮人的推销,这些人之所以极力鼓吹热情可以战胜一切困难,是因为保险公司可以因此付演讲费给他,至于你在热情过后如何谋生,他们是不会放在心上的。
看门狗财富为您解答:对理财新手来说,想要真正做好理财得学习很多知识,还要实践操作。只有不断累积经验,才能将自己的财富规划得越来越好。不过,有些人虽然也是刚接触理财,但因本身就赚得比较多,或是已积累到一定财富,他们可以找一个专业的理财师帮助自己配置资产,做好规划,省时又省心。但这并不意味着找了理财师就可以做“甩手掌柜”了,也不是随便找个理财师就真能实现理财目标。理财师在接触了诸多客户后,总结了一些找理财师咨询时需要注意的问题。1、找一个适合自己的理财师什么样的理财师才是适合自己的理财师?首先,作为理财师,他得具备最起码的专业知识;其次,他能充分为客户考虑,并揭示所推荐的各种投资品及理财产品存在的风险。这两点在和理财师的交谈过程中就能看出,看理财师一上来是推荐产品还是了解需求,如果是推荐产品,则需要多留个心眼。而关于专业知识,这就要求投资者事先要稍微做点“功课”,保证自己找到的是个合格的理财师。另外,由于每个理财师都有各自的性格和特点,包括说话语气和方式等,投资者也要看对方说的话自己是否能理解,谈话方式是否能让自己感到舒服,从而选择更适合自己的理财师。2、告诉理财师你的目标和需求一个专业的理财师会在交流之初就询问客户的需求,这时一定要尽可能详细地将自己的需求说出,比如希望退休后能有个更好的养老生活、希望早日买房买车、希望家庭财富实现保值增值,也可以是创业等需求。理财师只有知道客户的真实需求,才能给客户提供更切实可行的理财建议。如果已定了一些目标,也可以告知理财师,他们可以帮你分析这些目标是否符合实际,是否能达成。因为很多不切实际的目标不仅不利于投资理财,还会给人心理上带来压力。3、注意费用问题咨询理财师,费用肯定有的。靠谱的理财师通常会跟客户说清每次咨询的费用是多少,计费方式是怎样的。同时,在帮客户进行理财规划、推荐理财产品时,会告知客户产品所产生的管理费、托管费等,及将来咨询过程中可能产生的其他费用。在了解了这些费用后,客户可以根据自己的实际情况,看是否有超出预算。如果超出,可考虑换一些低手续费、管理费或是无管理费的产品,将资金做个更合理的分配。4、多和理财师交流理财师表示,在咨询理财师的过程中,并不是只听理财师一方在说,如果自己有什么问题,应直接与理财师交流。且这些问题可以不仅限于整体的理财规划中,也可以是当下的经济形势、市场情况等。多和理财师交流这些问题,能增强自己的经济敏感性,同时也让自己在理财规划上更有主见和想法,进而制定出更适合自己的理财方案。总之,找了专业的理财师不代表马上就有财富进账,也不代表自己可以什么都不做。有些问题一定要提前了解清楚,以免给自己带来额外的支出。
第一步,先看看业绩快报,大体上快速浏览一下当期的主要财务数据和指标,重点要放在经营业绩和财务状况情况说明上。这样,用不了几分钟就可以掌握年报的基调。
第二步,正式看年报,首先要看看会计事务所,也就是第三方审计机构,对年报出具的审计意见和结论。先看结论,后看意见。一般来说,注册会计师是专业看年报的,他们提出的问题,具有一定的水平。最后留心一下,这个会计事务所是不是刚更换的,如果是,原因是什么。
第三步,把握一下公司的经营风险,看看企业负债率情况。那么就先查看一下资产负债率、有息负债率和控股股东股权质押率。如果这三个指标异常的高,虽然不能武断公司基本面恶化,也要给这家公司亮红灯,也就是不能买入,或不能继续加仓,或制定卖出计划。同时看看有没有大存大贷的现象,也就是存在不存在货币现金和有息负债同时数额巨大的情况,如果有,就要质疑公司有作假的行为。
第四步,开始探究一下公司的具体经营风险。首先要看一下净现比,也就是经营现金流净额/净利润,只有这个比值在1附近才是比较正常的结果。要是净利润远大于经营现金流净额,说明公司收了太多的白条,也就是应收账款,或者存货过多,占用太多资源。如果公司长期处于这种状态,就应当给这家公司亮个黄灯,也就是公司长期处于失血状态,公司的健康状况不佳。
第五步,净现比不佳,先查应收账款。总的来说,应收账款越少越好,具体要求就是一年以内的应收账款要在85%以上,三年以内的应收账款要全部计提,这是好公司的标准。再看看近几年的应收账款的变化情况,一般而言,应收账款会与营业收入同向变化。如果出现同比应收账款余额突然减少,要是应收账款政策没有大的变化,那么就可以质疑一下公司了。如果没问题,说明公司的竞争力提升了,是好现象。
第六步,再看看存货。一般来说存货与营业收入要保持一定的比例,长期要具有同样的变化趋势。如果存货占比营业收入增大,就要注意公司的资产周转情况,也就是查看一下周转次数等指标,再从近几年的数据,把握一下公司的产品是不是开始滞销了。这个趋势很说明问题,看看贵州茅台和东阿阿胶,你就明白了。商品能不能生产出来是一个问题,而产品卖不卖出去是另一个大问题。
第七步,接着要花一定时间研究一下净资产收益率,也就是ROE,在选股时,说过这个指标非常重要。通过这一个指标就能看出公司大体财务变化,因为ROE与权益乘数、总资产周转率和净利率有关,其中权益乘数涉及到负债,总资产周转率涉及到存货,净利率涉及到企业的具体经营管理。
第八步、最后一定要看看非经常损益,也就是一次性或偶发性的收支,这项目就相当于家庭里的储物间,客厅卧室厨房卫生间放不下的东西,统统放到这里,可以说句不好听的话是这是公司藏污纳垢的地方。多看看,会有收获的。