理财规划师在中国有前途吗

米小云 2019-10-15 08:15:00

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说起理财,古人有云:君子爱财,取之有道!现在人们说,你不理财,财不理你。看来积累财富是需要有方法的。这个世界上有两种事情最难做,一种是把思想从你的脑袋灌输到别人的脑袋;另一种是将钞票从别人的口袋放到自己的口袋。前者做好了,可以成为一个称职的老师,把后者做好了可以成为一个好老板,而如果把这两者都能做好,就是一个理财规划师。穷人为钱而工作,富人让钱为自己工作。中国30年经济高速发展造就了大约100万个千万级富豪。这些人群急需要专业人士帮其打理财富,以保值增值。这客观上也使得过去以销售产品为导向开始转向以客户需求为核心。我国将进入以中产阶级为主体的中等发达经济体。什么是中产阶级?专家认为,中产阶级大多从事脑力劳动,主要靠工资及薪金谋生,一般受过良好教育,具有专业知识和较强的职业能力及相应的家庭消费能力;有一定的闲暇时间,追求生活质量,对其工作拥有一定的管理权和支配权。想争夺富裕人群和中产阶级的理财市场,就要与时俱进,不断学习,提升素质,用知识武装自己,成为行业里的专业人才。金融是资本密集型和知识密集型产业,拥有庞大的资产和高素质专业化人才成为竞争的核心。其中理财规划师成为销售一线最重要的队伍。今天,全球金融业正在走向混业经营。国内五大国有商业银行都有了自己的保险公司,而国内最早实现混业经营的平安集团发展更是势如破竹。互联网金融、P2P也在颠覆着金融环境,近期3家民营银行牌照发放,竞争将更加白热化。具有综合性知识的人才将更加紧缺。在保险业,经过近20年跑马圈地式扩张,市场主体已经饱和。面对更成熟理性的客户,单凭保险很难打开客户的心门。这时候,我们不妨通过理财切入顺利打开另一扇门,因为没有人会拒绝理财,通过资产配置多样性顺利地完成销售。据《证券时报》报道,在过去6年中,中国理财业务每年的市场增长率已经达到了18%。含金量:目前,我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员的年收入一般在十万元人民币以上。年收入百万,甚至千万的也大有人在。现阶段理财规划师的一个困境是,顶着理财师的头衔做着销售的工作,市场上急需的是综合性、专业性的理财师人才,许多人也在朝这样一个方向在努力,这也是大家蜂拥考理财规划师证书的原因。做保险,想收获年金大单,没有个身份怎么行金融理财师AFP注册理财规划师CFP出证单位:中国注册理财规划师协会。适合人群如下:1.银行工作人员2.证劵公司工作人员3.理财投资公司工作人员4.社会投资理财顾问人员。汉桔财经是一所互联网创新财经教育大学,以实战训练营形式推出,致力于为以金融从业人员为核心的用户群体提供专业知识培训、建立专业技能体系的财经知识教育服务平台。一方面,汉桔财经延请众多知名企业家、教授等专业人士授课,聚焦他们所擅长的领域,并结合行业发展特征设计课程,保证内容质量;另一方面,汉桔财经在课程体系建设上,实行标准化管理模式,严格按照知识点梳理、知识点解读、案例分析、课堂课后作业和互动问答的流程进行课程开发和管理,并不断根据用户和讲师的反馈及时调整课程内容。
龚小超2019-10-15 11:21:11

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其他回答

  • 理财规划师是未来几十年乃至更长的一段时间内最为有前景和含金量的白领职业,我们假设有十分之一的人口需要专职理财师的服务,每个理财师可以服务50--100名客户,那么专业理财规划师将有100万到200万的空缺。
    齐文艳2019-10-15 11:38:26
  • 很有用。目前,理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知,尤其是在保险公司和商业银行,很多保险公司和商业银行已经设立了专门的个人理财工作室或理财部,为客户提供相应的理财服务。随着社会的发展,人们收入水平的提高,对于提供个性化的理财专属服务需求日益凸现。目前,享受私人服务的多数为中产以上的阶层,然而,据网络最新数据表明,很多普通消费者也逐渐成为了私人理财顾问的服务人群。目前私人理财顾问主要分布于金融机构中主要针对自身金融产品的推广具有一定的局限性,但是由于客户的需求越来越高,需要私人理财顾问可以跨机构、跨行业的为客户量身定做设计符合自己的理财模式。私人理财顾问的“管家式”服务,将成为未来私人理财顾问发展的一大趋势。同时也需要有独立于金融机构的第三方私人理财服务机构提供跨机构跨行业多个领域全面服务。鉴于社会对理财规划师的强烈需求和理财规划师国家标准的缺位,国家职业鉴定中心组织有关专理财规划师家根据我国国情制定了《理财规划师国家职业标准》,并于2003年1月23日开始施行,从而将理财规划正式确定为一门职业。2019年8月,国家职业鉴定中心委托北京东方华尔金融咨询有限公司和中国人民大学财政金融学院在北京举办了首期理财规划师试点培训班。学员随后参加由国家职业鉴定中心举办的国家理财规划师试验性鉴定考试,考试科目全部合格的学员被授予理财规划师国家职业资格证书。希望能够帮助到您,如果有想要问的,可以追问。
    齐春宇2019-10-15 10:02:29
  • 中国理财规划师职业有大约20万人的缺口,仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国,只有不到10%的消费者的财富得到了比较专业的管理,而在美国这一比例为58%。理财规划师不仅可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。
    籍巍巍2019-10-15 09:00:44
  • 大有前途。每个职业都是要讲道德的,理财规划师也是如此。为什么会出现变相销售的现象了,说白了,利益驱使。只要你什么时候把客户的事情当成自己的事情,为客户做好提示,让客户自己拿主意,才是正统。
    赵颖虹2019-10-15 08:59:35

相关问答

A:ChFC——特许理财顾问师美国ChFCCharteredFinancialConsultant1982年由美国学院创立,以其考试难度较高,后续培训比较完善,侧重实务操作而获得广泛认可,已有45000人取得该证书。要取得ChFC证照,需有3年相关工作经验,并通过八门核心课程。ChFC与其它理财职业资格相互承认学分。CLU——特许人寿理财师CLUCharteredLifeUnderwriter是特许人寿理财师的简称,美国三大理财认证之一。作为公认的寿险专业领域最高级别的资格认证,CLU始于1927年,已有超过94000人取得该证书,是目前持有人数最多的理财认证证书。随着CLU的发展,它的范畴早已不局限于寿险领域,而是最为一个综合理财规划认证证书而存在。要获得CLU证书需通过八门核心课程,以取得有关收入支出规划、不动产规划、财产传承规划、财产管理等方面的能力。CFP——注册理财规划师CFPCertifiedFinancialPlanner是注册理财规划师的简称,由CFP标准委员会CFPBoardofStandards考试认证,在美国广受认可。1972年美国首批CFP诞生,截至2004年底全美共有5万人获得该项认证资格。CFP考试涉及七大类共102个子课题,涵盖了保险、投资、财务、会计等基本原理、政策法规及市场投资品种等方方面面的知识,内容广,难度大。IFA——独立财务顾问师IFA独立财务顾问师是英国的理财规划职业资格,主要指从事理财咨询行业的执业人员。我们通常将通过理财规划师考试并取得从业资格的从业人员叫做理财规划师,而英国对此的称谓是IFA,即独立财务顾问师。英国独立财务顾问师并非是一项资格考试,而是一个从业资格,它的授予标准主要在于你是否已经获得相关职业资格,而不是需要通过考试才能获得。
个人理财规划是理财规划工作的重中之重。个人理财规划是一个长期的过程,一个努力达到终生的财务安全、自主、自由和自在的过程;对客户而言,理财规划又是一项综合服务,它是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标。它不局限于提供某种单一的金融产品,而是针对客户不同阶段的各种理财目标进行的金融服务创新,是一种全方位、多层次、个性化的服务。个人理财规划的具体内容包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等八个方面。专门从事理财规划业务的从业人员称为理财规划师。理财规划师忠实、客观地为客户长期服务,在很多家庭往往享有准家庭成员的地位。一般认为现代理财规划起源于20世纪30年代美国保险业,二战结束后,经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段。美国的理财规划师职业认证对美国乃至全球个人理财规划行业的发展起到了关键的推动作用,使理财规划业务逐渐发展成为一个独立的金融服务行业,并出现了以客观、公允为执业准则的专业技术人员——理财规划师。他们的主要业务不再是从销售金融产品及服务中获取佣金,而是帮助客户实现其生活、财务目标进行专业咨询,并通过一个规范的个人理财服务流程来实施理财建议从而防止客户利益受到侵害。