理财服务Wealthfront模式落地在中国，...-问答

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理财服务Wealthfront模式落地在中国，会有前途吗

米家立 2019-10-14 19:46:00

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这几个理财都很不错的，都是安全可靠的，可以分散投资：余额宝等。

龙小萱2019-10-14 20:36:14

提示您：回答为网友贡献，仅供参考。

为您推荐: 理财投资贷款股票基金信托外汇保险信用卡贵金属债券

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国内的话，现在很多的互联网金融的巨头都在发力研究智能投顾，其中个人比较看好天弘基金，天弘基金本身有着发展“智能投顾”的优''势，原因如下：1、底层工具池：提供低费率、可认知、可重复、可归因，简单清晰的产品工具作为理财标的。天弘基金目前推出了市面上覆盖最全、费率最低的“容易宝”系列指数基金，在加上天弘基金旗下货币基金、债券基金，为智能投顾服务提供了非常便利和清晰的工具池。2、技术领先：天弘基金成立了业内首个大数据中心，拥有百亿级以上的数据处理能力，利用科学而复杂的数据模型，描绘出真实的用户肖像和用户习惯。还建立了业内首个基于云计算的去IOE大型结算系统---云直销系统，具备支撑亿级用户，一天数亿笔数交易的能力，且并发交易每秒能处理数千笔。3、策略有效性：在策略方面，天弘基金会用大数据的优势，用新的思维去拓展研究边界，随着人工智能的发展，还有很多新的技术，未来也可能会在策略的形成中扮演很重要的角色。建立业界首个数据研究平''台，用互联网改造信息获取方式，利用更广泛的数据源，更直接、更深度地渗透到各行业大数据体系，利用自身的数据信息优势和算法模型优势，降低投资风险，帮助用户获得长期稳健收益。

龙存钰2019-10-14 20:18:20
wealthfrontchina前中国财富重点词汇释义。

龚小青2019-10-14 20:01:55
有呀，我知道的有资配易。这个平台是用大数据和云计算生产的投资策略，还有智能交易代理。感觉是完全不同的炒股经验，概念挺新的。比较像国外现在流行的那几个理财平台，希望能普及吧，让我们也能用上高大上的理财模式。

赵顺龙2019-10-14 20:00:57

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互联网财富管理模式与p2p理财的区别是什么？

概念不同

财富管理：独立分析客户的财务状况和理财需求，提供综合性的理财规划服务

P2P：直接将人们联系起来，让人们通过互联网直接交互。

监管不同

财富管理：独立的第三方理财机构配置的产品，私募类和信托类就由证监会监管，保险产品由保监会监管，层层监管严加把控。

P2P：类似于民间借贷的中介服务，在利益的驱动下无法做到真正的行业自律，目前只能依靠《暂行办法》来约束监管。

经营的业务范围不同

财富管理：第三方理财服务、理财产品的研究、开发及技术管理，投资咨询。

P2P：实业投资，投资咨询(除证券、期货)，投资管理。

我国中小企业财务管理模式研究

1）、中小企业在国民经济中的地位与作用当今社会经济下，世界上主要的发达国家和发展中国家中，中小企业数量在整个国民经济中基本上占到企业总数的90%以上。而我国随着改革开放的发展，中小企业更是发展迅速，目前，我国已注册的中小企业数量已达1000多万家，约占全国企业总数的99%。其中工业总产值占全部工业总产值的60%以上，并提供了大约75％的城镇就业机会，对经济发展和社会稳定起着举足轻重的作用。中小企业财务管理存在的问题就目前的经营情况来看，部分中小企业由于资产规模较小，财务制度不健全，从而忽略了财务管理的地位，管理模式僵化，管理观念陈旧，同时又受宏观经济环境的变化和体制的影响，导致与市场经济不相适应的情况。对此课题的研究目的是引起广大读者的注意，特别是中小企业管理层，能结合此课题找到自身存在的问题并制定出符合自身企业发展的的策略；同时也能引起政府相关部门的注意，让他们了解到中小企业地位重要的同时更能配合中小企业的发展，创建有利于中小企业发展的环境，从而推动中小企业进一步发展。

理财规划师有前途吗中国太平洋人寿保险股份有限公司

理财规划师是个不错的工作，就看你自己的能力了。可能你想做这方面的工作，不是你想的那样，在大街上跑业务的是个险会出现的情况。理财规划师是帮助客户理财的，主要工作是在银行里。有人到银行存钱，你可以向其介绍好的理财产品，就是银行保险，客户买了这个保险你就出单了，就是这样而已。这个工作要和银行沟通好，让银行代理保险公司的理财产品，理财规划师做的好的话收入相当可观的。但是你自己要付出努力，从基础的开始学习，要有持之以恒的决心。我有个朋友就是做这个的，他的工作很轻松，因为他银行网点经营的好，他只要等着银行出单就可以拿钱。你只要努力一定也可以的。祝好运。

是在证券公司当理财经理估计和客户经理好，还是在会计师事务所当会计助理好？哪个更有前途？

去会计事务所什么工作？看你将来的职业规划啊。尼尔森做管理咨询的，立信走会计和财务管理的。不过你客户服务经理也不是什么技术含量的工作，专业性不强，如果想走职业化道路，选立信，想头衔好听，选尼尔森。

电话销售理财产品有前途吗

没什么前途，骚扰电话。

悟空理财是P2F模式吗？

理财本身就有一定很小的风险，建议还是买大银行或者大证券公司的产品靠谱，风险与收益成正比，同风险级别的产品收益一般差不多。所以建议还是买大银行或者证券公司的产品总看电视上老人被骗，那么相信不合理的收益理财，不和老人被骗一样么？你就这么想吧，你现在房贷利息才多一点，你存个理财给你收益百分之十几你相信没风险么？就算有也就是给你一点甜头就一次两次或者很短期限，要么就骗你让你投钱然后一下子跑路实业的平均收益率还没有10%收益多少合理你自己想一下。合理的没有什么风险的理财产品收益应该是在银行贷款利率之下的，否者这么麻烦发理财还不如直接去银行借钱，否者连银行的风控都通过不了，还谈什么安全。

理财规划师在中国有前途吗

说起理财，古人有云：君子爱财，取之有道!现在人们说，你不理财，财不理你。看来积累财富是需要有方法的。这个世界上有两种事情最难做，一种是把思想从你的脑袋灌输到别人的脑袋;另一种是将钞票从别人的口袋放到自己的口袋。前者做好了，可以成为一个称职的老师，把后者做好了可以成为一个好老板，而如果把这两者都能做好，就是一个理财规划师。穷人为钱而工作，富人让钱为自己工作。中国30年经济高速发展造就了大约100万个千万级富豪。这些人群急需要专业人士帮其打理财富，以保值增值。这客观上也使得过去以销售产品为导向开始转向以客户需求为核心。我国将进入以中产阶级为主体的中等发达经济体。什么是中产阶级?专家认为，中产阶级大多从事脑力劳动，主要靠工资及薪金谋生，一般受过良好教育，具有专业知识和较强的职业能力及相应的家庭消费能力;有一定的闲暇时间，追求生活质量，对其工作拥有一定的管理权和支配权。想争夺富裕人群和中产阶级的理财市场，就要与时俱进，不断学习，提升素质，用知识武装自己，成为行业里的专业人才。金融是资本密集型和知识密集型产业，拥有庞大的资产和高素质专业化人才成为竞争的核心。其中理财规划师成为销售一线最重要的队伍。今天，全球金融业正在走向混业经营。国内五大国有商业银行都有了自己的保险公司，而国内最早实现混业经营的平安集团发展更是势如破竹。互联网金融、P2P也在颠覆着金融环境，近期3家民营银行牌照发放，竞争将更加白热化。具有综合性知识的人才将更加紧缺。在保险业，经过近20年跑马圈地式扩张，市场主体已经饱和。面对更成熟理性的客户，单凭保险很难打开客户的心门。这时候，我们不妨通过理财切入顺利打开另一扇门，因为没有人会拒绝理财，通过资产配置多样性顺利地完成销售。据《证券时报》报道，在过去6年中，中国理财业务每年的市场增长率已经达到了18%。含金量：目前，我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员的年收入一般在十万元人民币以上。年收入百万，甚至千万的也大有人在。现阶段理财规划师的一个困境是，顶着理财师的头衔做着销售的工作，市场上急需的是综合性、专业性的理财师人才，许多人也在朝这样一个方向在努力，这也是大家蜂拥考理财规划师证书的原因。做保险，想收获年金大单，没有个身份怎么行金融理财师AFP注册理财规划师CFP出证单位：中国注册理财规划师协会。适合人群如下：1.银行工作人员2.证劵公司工作人员3.理财投资公司工作人员4.社会投资理财顾问人员。汉桔财经是一所互联网创新财经教育大学，以实战训练营形式推出，致力于为以金融从业人员为核心的用户群体提供专业知识培训、建立专业技能体系的财经知识教育服务平台。一方面，汉桔财经延请众多知名企业家、教授等专业人士授课，聚焦他们所擅长的领域，并结合行业发展特征设计课程，保证内容质量；另一方面，汉桔财经在课程体系建设上，实行标准化管理模式，严格按照知识点梳理、知识点解读、案例分析、课堂课后作业和互动问答的流程进行课程开发和管理，并不断根据用户和讲师的反馈及时调整课程内容。

融资理财的业务模式有哪些

投资管理有限公司的模式很多，每一种赚钱的方式也是不一样的，我是一个理财师，对于这方面的企业研究还是有一些个人的见解，今天我把自己知道的一些投资管理有限公司的盈利模式和大家具体说一下：第一、项目投资是一种投资管理有限公司的盈利模式，主要是中介性质的盈利，将一些项目进行合资或者是转包出去，或者是介绍有资质的企业，这样投资管理有限公司可以得到一笔不错的报酬。第二、风险投资也是投资管理有限公司一种盈利的模式，这种赚钱的模式实际是替一些客户进行投资服务，将一些资金带入一些有风险的投资，比如股票、期货等，一般来说投资管理有限公司收取的是交易费用。第三、项目融资和投资管理，也是投资管理有限公司的一个赚钱的模式，主要是通过项目的合理化安排，给企业进行合理的资源调配，进行合理的企业业务模式分析，收取一定数额的工作费用。第四、战略策划和资产重组，是一项比较大的赚钱项目，不过这需要规模比较大的投资管理有限公司，规模小的根本插不进去，也没有这样的资质。第五、融资上市和私募融资，这个项目也一样是要求大集团式的投资管理有限公司继续参与，小型的投资管理有限公司没有机会，当然赚钱来，效率很高。综合上面大家可以看到投资管理有限公司赚钱的模式比较多，同时也需要本身的资质能够达到标准，投资管理有限公司未来的潜力很大，值得大家考虑，当然这是我个人的一点建议，大家可以参考。

第三方理财在中国大陆有前景吗

第三方理财公司的发展前景非常广阔，陆陆续续会有更多的人从事这个行业。现在通货膨胀，钱越来越不值钱，单纯的银行储蓄已经满足不了这个时代的需求，投资理财是大势所趋，而第三方理财公司会是更多人的选择。但是不是所有的理财公司都是正规的，选择纳泓财富、诺亚财富这些比较有保障。

p2p理财经理有没有前途

首先你要搞清楚，银行你做的是理财经理还是客户经理，理财经理有的时候可能还是半个柜员，只是不数现金，但是往往内控还是要兼顾的。客户经理则一般不会需要录入指纹，也就是常见那个大堂偶尔逛逛，主要承担网点业务的角色。不管你说的是哪种，银行的客户经理尤其是网点层面的，我的建议是，如果你有能力请别做。为什么这么说，很多大学生刚毕业其实都缺乏对人力资源知识有个基本的了解。进了银行新生培训也不会仔细听银行关于职位等级一些东西。不讲银行天天加班违反不违反劳动法对员工加班的要求，单讲年轻人在企业最看重的升职机会吧。网点的客户经理能不能任职是看网点行长的。也就是说，万一有一个人比你有后台，对不起，柜台数钱你去，他就顶了你。这个例子我是亲身看到的。为什么会这样呢？因为你在行内的一个岗位等级意味着你是随波逐流的。银行里那套对于基层，中层，高层干部的分级，你就是最底层，如果你是硕士或者博士可能也就比本科高一级，但是还是基层。网点里的运营主管和行长是中层这块，但是也就是中层垫底。大多数没有背景的人，奋斗一辈子就是这个中层垫底的样子。其实什么是行长，起码是区级的领导，那个叫行长，现在文明了，叫法也就雅致了，网点的负责人说得难听点就是店长。手上也就最多十来个人，像teamleader一样。可是你混到这个岗位，意味着你耗尽青春。当然混不上的，大有人在，年纪轻轻混上的也不是没有。前者一辈子困在银行，后者，你27岁管得住47岁的大婶吗，人家会听你指挥？讲得有点偏了扯回来讲客户经理。客户经理和理财经理平时做的工作差的不算太多，毕竟没啥技术含量，可能前者老道些。但手上资源捏的完全不一样，不要以为自己很强大能开拓市场，银行的产品，尤其四大行的，说白了，伤害客户的利息，骗老年人的养老金。银行现在的问题不是智能化，是理念。你卖产品还是存款都应该为客户服务创造价值，但现在银行的利润和客户的利益是背道而驰的。你觉得，作为一个推广产品的客户经理能做到什么地步。

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