IFA的作业流程是:透过先了解、记录客户的财务现况、理财目标之后,再提供客户对于如何完成未来理财目标的建议,中间可能需经过几次的沟通,与客户面对面的讨论,确认客户未来理财目标、完成时间、内容等等细节,一直到理财目标确认后,才会建议客户以何种投资理财工具来达成客户的理财目标。投资理财工具也许是定存、基金、保险、债券等等,是根据客户的需求、投资属性、风险承受程度等所做的选择。大多数人对于理财或投资的观念与做法,可能跟购物没差别,今天到银行存钱碰到理专跟他推销某种基金,正好这几天报纸上也報道該基金表现相当亮眼,于是就买了該基金。但是这些可都没有人告诉他投资标的的可能风险在那里?以他的理财目标买这些投资标的合适吗?一个称职的独立财务顾问，在面对复杂而多元的金融商品，不应只告诉客户购买商品的优点，还应该让客户注意到商品的缺点、商品的限制、涉及的成本、收费和风险，以协助客户掌握充分的信息作出最好的决定。而独立理财顾问IFAIndependentFinancialAdvisor〉服务，在欧美等地已经发展多年且非常成熟，深受客户欢迎。
窦金乾2019-10-15 04:58:02