如何系统的学习理财知识

黄琳霖 2020-01-17 15:57:00

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学习理财知识需要一定的途径和方法,想要学习理财知识,可以看相关的理财书籍,理财课程,以及一些理财论坛里的文章都能学到不同的理财知识,不过要想系统的学好理财需要一些方法

1.首先,树立科学的理财观念。学习理财不是一蹴而就的事情,需要不断的去学习,去积累,去实践,了解自身的风险偏好,选择适合自己的理财产品。

2.打造自己的投资策略。每个人的经济情况都不同,风险偏好也不同,适合别人的理财方式不一定会适合你,所以个性化的打造自己的理财策略是不可避免的。

3.后续管理,也就是资产配置再平衡对自己的整体配置要定期分析,不断平衡各种产品的优劣势,找到适合自己的配置方式。新手学习理财推荐看《穷爸爸富爸爸》系列的书籍。

窦连江2020-01-17 18:00:13

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其他回答

  • 观念与方法

    观念是理好财的前提,而方法是理好财的基础,二者是相辅相成的。

    观念,是能够让我们正确对待理财这件事儿,因为只有在观念上认可一件事,在付诸行动的过程中,我们才能坚定不移的执行下去。如果自己观念上就不认可一件事,那么这件事是很难做好的。

    好的方法,可以让我们事半功倍,可以让我们用最少的成本获取最大的收益。好的理财方法,比如:制定全面的理财计划,这个计划可以包括现金计划、消费计划、保险计划等等,并将计划目标量化,这样更有助于我们去实现目标。

    多看新闻

    多看新闻,可以帮助我们了解当下的经济形势、国家政策、市场未来走势等等,而且新闻具有及时性,我们能够快速的了解很多关于财经类的消息,综合多种渠道获取的信息,可以让我们能够更加客观的了解当下的市场形势,在丰富个人理财知识的同时,也可以帮助我们更好的制定理财计划。

    合理消费

     “开源节流”,一直是理财中重要的两个环节。但是随着科技的发展,支付方式的不断改变,让我们对消费支出的金额变得越来越模糊,很多人都会有这样的经历,那就是感觉一个月没怎么花钱,但是一到月底账单日的时候,却惊出自己一身冷汗,如此循环,很多人就光荣的加入到了月光族的行列。

    所以学习理财知识,首先要知道的就是--量入为出,消费一定要合理,切忌不要因为诱惑(如打折促销等等)而过度消费,因为再便宜的东西也是需要自己花钱买的,积少成多,钱就这样悄悄的溜走了。

    学会尝试

    纸上谈兵终究是不行的,不断去实践才能取得成功。通过对个人理财观念的树立,方法的掌握,以及知识的补充,最后一步就是实践。而实践也是学习个人理财知识中最为重要的一个环节。

    在实践过程中,我们可以根据自己的实际情况,制定相应的理财计划,并根据制定的计划去分步实施,在实践中更好的巩固自己学到的知识,这才是学习理财知识的最终目的。(因为不实践就没有收益)

    连会新2020-01-17 17:19:36
  • 系统科学的学习投资理财知识,建议可以选择一些经济学家/理财专家的付费专栏。当然,如果自学也未尝不可,就需要考虑时间成本和筛选成本。

    齐新良2020-01-17 17:04:16
  • 系统学习投资理财的知识,可以分为三步:学习常识、学习技巧、实践积累。

    1、学习常识主要弄清相关概念、理论和规律。概念包括:股票、基金、货币基金、债券基金、股票基金、指数基金、信托、阳光私募、对冲基金是什么?规律包括:上面这些产品类别的收益和风险特点是什么?以及短期和长期的收益和风险特点有什么区别?理论包括:现代投资组合理论、有效市场理论、均值回归理论、资本资产定价理论、复利理论……这些概念和理论在网上挨个搜索一下,就能找到很多资料。推荐一本学习投资理财常识的书,伯顿.马尔基尔的《漫步华尔街》。虽然有华尔街”三字,但内容浅显易懂。书名的意思不是教读者如何在华尔街上叱咤风云,而是揭示金融市场的规律(华尔街代指金融市场)。

    2、学习技巧很多教材类的书籍太枯燥了,建议看一些投资大师的传记或回忆录,里面有他们投资方法的总结和案例。例如:彼得.林奇,《战胜华尔街》;约翰.聂夫,《约翰.聂夫的成功投资》;本杰明.格雷厄姆,《聪明的投资者》;罗伯特.哈格斯特朗,《巴菲特之道》;约翰.邓普顿,《约翰.邓普顿爵士的金砖》;霍华德.马克斯,《投资最重要的事》;邱国鹭,《投资中最简单的事》;……

    3、实践积累一边实践一边学习,根据实践需要再阅读相关书籍。

    龚尤贵2020-01-17 17:00:50
  • 首先,我们一定要先改变我们的观念。你不理财,财不理你!如果我们没有深刻的意识到理财对我们的意义,那么学习也只是白学。

    第二点,学会怎么记账。投资理财很重要的一点,一定要记账。如果不记账,就不知道你的金钱都到哪里去了,也就不利于理财。可以通过实际情况,把自己的生活开支整理好,然后要坚持记账。

    第三点,从图书馆找写相关的书籍来看。图书馆一般都是免费借书,只要认真找,一定可以找到你需要的书本。成本低效果也不错。

    第四点,可以关注一些理财的公众号。里面一般都定期发布一些理财的知识,对于没有理财知识基础的人来说,是比较好的工具。

    第五点,通过一些理财的广播电台来学习。现在有很多的理财平台有自己的广播电台,除了宣传产品,也会讲不少理财技巧,有时间多听听,是不错的选择。

    第六点,可以自己买些理财的书籍来看。这个的成本就比前面几个途径都高,但胜在可以自己保存书籍,想看就可以翻翻。

    龙小耿2020-01-17 16:01:11

相关问答

其一,债券理财     

它是指一种有价证券,而债券般是通过大型机构所发出来的,且利息主要是事先确定的,因此具有很好的流通功能,很多人都会比较能接受这种有价证券,而目前比较典型的就是国库券。所以很多的投资者都是通过这种理财方式进行投资理财。 

其二,股票理财     

股票具体指的是什么相信不用多说各位都应该知道。股票是股份公司资本所构成的部分,可以通过转让、买卖或作价抵押,是资本市场的主要长期信用工具,但是不能要求其公司还其出资,现在虽然说A股市比较的低,但是还是有众多的理财人士希望可以通过股票而进行财富的增值。 

其三,基金理财     

主要是通过发售基金份额,将众多的投资者资金所集中起来,由基金托管人进行托管,基金管理人进行管理,以多种投资组合的形式进行利益共享、风险共担的一种集合投资形式。因为资金都是要交由专业人士进行资金管理,投资者无需在其中耗费太多的精力。而且基金管理者用做简单集中起来的资金进行多种形式的投资,这也就是我们普通投资者无法做到的类似于黄金树这种。 

其四,保险理财     

顾名思义就是说通过保险产品为自己赢得一些利益,最初的额保险业务知识是为了让人们的生活提供一些保障,但是最近几年的保险公司都相聚推出了一些保险类型的理财产品,投资者可以分红和享受利息,同时还具有一定的保障作用。

其五,P2P网贷理财

在最近几年来,互联网金融理财是非常的火爆,众多大型的公司都纷纷侧目于互联网金融平台。作为其五大分类之一的P2P网贷理财更是受到众多投资理财人士的推崇,因为其具有门槛低、收益高、灵活性强等特点吸引了众多人们的投资。

P2P理财相对于传统理财其优势在于以下几点:

1.收益率,P2P 理财高,传统理财低传统理财一般以手续费、托管费、管理费等名义,瓜分了理财投资者的大量收益。据统计,2016年所有传统理财产品平均收益率为4.5%,而投资收益率在7%左右,也就是说2.5%的收益被传统理财机构以管理费的名义收入囊中。而P2P 投资收益则明码实价,直接对接借款方和贷款方,收益普遍在8%~12%之间,是传统理财产品的2 倍多。

2.项目真实性,P2P 理财清楚,传统理财糊涂在现实当中,就连大部分理财机构的经理也不清楚他们卖的到底是什么,不知道资金用途、收益与何挂钩、产品风险等等,理财经理卖得稀里糊涂,客户买得也稀里糊涂。因此,一旦理财产品出现兑付危机,投资者连在哪个投资项目上出了问题都不知道,当然是投诉无门了。而P2P理财则需要资金需求方提供真实的借款用途和项目信息,投资者可自主选择借款项目,做到心中有数、明明白白。

3.资金门槛,P2P 百元起,传统理财门槛高传统理财主打高大上,传统公司推出的各款传统产品资金门槛大多在100万元以上,即便是再高的收益率,普通投资者也只能感叹缺钱。而P2P 通过互联网归集资金,成本小、效率高,几乎没有资金门槛,是目前市场上最“亲民”也最“接地气儿”的投资理财渠道。

4.流动性,P2P 好,传统理财差目前,市场上推出的传统理财产品投资期限以12 年的居多,投资期间传统理财产品变现能力较差,若投资者传统资产配置较多,容易导致流动性紧张。而P2P 有多种期限可供投资者自由选择,尤其是短期理财产品流动性较好,可以满足投资者短期理财需求。传统理财与现在的p2p理财相比,优势都已被p2p 占据。我们可以从文中看出,P2P 理财就好像别人家的小孩,现在的p2p理财操作也更加的简单方便,门槛也低,资金流动也很方便,更适合现代人的投资方式。

一、从安全性分析

余额宝合作的货币基金同样为严选的优秀基金,风险性较低且收益稳健。同时余额宝的资金会受到支付宝的安全保障,如果被盗刷,支付宝会做出赔偿。

京东小金库的货币基金都是严选的公募基金,实力强健并且收益稳定。该类型的基金监管非常严格,并且风险性低。京东金融也对小金库的资金安全提供百万资金账户安全险的保障,让资金安全无忧。

京东金融理财

结论:在安全性方面两者相同。

二、从收益高低分析

余额宝的收益情况:余额宝的八只货币基金七日年化收益没有超过4%,万份收益也低于小金库理财金的收益。

小金库的收益情况:理财金的七日年化为4.1390%,万份收益为1.1346;零用钱的七日年化为3.7830%,万份收益为0.9813.

结论:京东金融的小金库收益更高。

三、从便捷性分析

余额宝可以用来线上消费,比如淘宝购物、手机充值、缴纳水电煤气费、还花呗、还信用卡、贷款等等,同时余额宝可以线下付款。

小金库理财金的钱只能用于单纯的理财,零用钱则可以在商城消费、还京东白条、定期还款、信用卡还款、预约理财产品、手机充值、转账等等。

结论:余额宝的便捷性很高,而小金库的理财金只能单纯理财,不过零用钱的功能与余额宝的功能基本相同。

四、从转出情况分析

1、转出额度

(1)快速转出:余额宝每日转出限额1万元;小金库每日转出限额1万元。

(2)普通转出:余额宝与小金库都无限额。

2、转出时间

(1)快速转出:余额宝与小金库都是预计2小时内到账。

(2)普通转出:余额宝与小金库都是申请日的第二天24:00到账。

结论:余额宝与小金库的转出规则相同。

五、从收益到账时间分析

余额宝的收益一般是份额确认后的的第二天下午15:00前显示,而小金库的收益会在凌晨进行更新,一般情况早上6点前会有显示。

结论:小金库的收益到账更快。 一、从安全性分析

余额宝合作的货币基金同样为严选的优秀基金,风险性较低且收益稳健。同时余额宝的资金会受到支付宝的安全保障,如果被盗刷,支付宝会做出赔偿。

京东小金库的货币基金都是严选的公募基金,实力强健并且收益稳定。该类型的基金监管非常严格,并且风险性低。京东金融也对小金库的资金安全提供百万资金账户安全险的保障,让资金安全无忧。

结论:在安全性方面两者相同。

总结了这些来说,京东金融的小金库要比余额宝要好一些,当然,余额宝广泛的支付功能也让这款产品增色不少。因此钱存余额宝好还是京东金融好,要看投资者更喜欢哪款理财产品的功能了。

1、要冷静独立思考,不要人云亦云

互联网时代是个信息为基础的时代,每天都有无数条跟行业有关的信息。不同的媒体,报道同一事物的出发点不同,往往得出的观点也会有一定差异,这时候千万不要人云亦云,要学会冷静独立思考引发新闻事件的前因后果,然后才能做出正确的判断。

2、做投资,应该合理的进行

P2P投资理财,期限灵活、管理便捷,很多上班族由于工作忙,相对来说空闲的时间与精力比较少,特别是在管理的过程中,我们需要做到合理的开展管理,而不是漫无边际、没有头绪的对待投资理财。以P2P理财的期限角度举例,投资者应该首先规划出整年的管理需求,并结合个人与家庭的情况,灵活的开展管理,而不是一味的强调收益。关键还是要满足流动性、安全性、收益合理等基本的管理要素。

3、认为收益越低越安全

收益的高低取决于平台的风险定价能力。如果平台实力强、投资者信任度高,那么它的风险定价能力就强,给投资人的收益就相对要低。此外,不同业务模式的收益也会有差别。单纯从收益的高低判断平台的安全性,不够客观。

4、选择P2P投资理财产品,应该科学的搭配

特别是对于P2P理财小白、重度偏失者等情况,应该注重理性的管理。不要把所有的资金都集中在一个地方,而是应该分散管理,而分散管理的核心管理要素是,根据不同的资产进行科学的搭配。

当然,分散管理也不是漫无边际的,而是应该有收益上的整体把握,当前来说,尽可能的将收益范围控制在5%—15%之间,这样就能更稳健与长期的对待P2P理财,使得风险大大的降低。但在实际操作中,有些投资者为了分散而分散,一次投十几甚至几十个平台,盲目追求分散。这样不仅不能规避风险,反而容易因为筛选不够细致,误入一些不安全的平台。

5、管理P2P投资理财,需要从长期的角度出发

有的人之所以理财失败,关键的原因是没有搞懂理财是什么,一厢情愿的认为,投资理财就是用来“发大财”的,这样理解是大错特错的。显而易见的是,对待P2P投资理财管理必须要有时间与空间上的理解,投资者应该明确一下自己的管理空间,要达到怎么样的预期,并根据自身的规划进行长期的管理,而不是只看眼前的利益对待投资理财。