家族财富管理为什么必须做系统规划？...-问答

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家族财富管理为什么必须做系统规划？

樊延祥 2019-11-05 22:45:00

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财富管理是一项系统工程。
从财富生命周期看：完整的家族财富管理涵盖了家族财富的创造、保护、传承和再创造的整个财富生命周期。
从财富管理目标看：通过对家族财富和家族内外部关系的系统性安排和规划，最大限度形成既能促进家族成员创造财富、保护财富，又能促进财富传承于家族、支撑家族发展的良性循环系统，从而改变“富不过三代”的财富宿命。
财富生命周期中某一个阶段或某一个时点上的具体问题，如财富分配、税收筹划、资产配置等，不能孤立解决，必须纳入家族财富管理系统中统筹规划，否则就会破坏系统的整体目标，甚至事与愿违。
系统思维的家族财富管理注重标本兼治，而非系统思维的家族财富管理则是治标不治本。
试验区会颁发牌照，首批就只有四家机构旗下的家族办公室拿到，包括宜信财富等。

齐晓娜2019-11-05 23:05:09

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系统的家族财富管理需要统筹运用各种财富管理工具，规划达成财富目标的具体方案。任一家族财富管理目标的实现，单一工具均难以完全胜任，需要系统集成多种工具、协同规划。

赖鸿志2019-11-05 23:18:18
因为家族财富管理是一项系统工程。

龙希庆2019-11-05 23:00:33
家族财富管理是指为高净值人士提供家族式专项资产管理模式和完全专属的理财产品。家族理财室是财富管理机构服务超高净值人士的主要形式。像宜信财富的家族理财室，除金融投资之外，还从地产规划、税务规划、子女教育、法律咨询、购买艺术品以及生活的方方面面为超高净值人士提供服务，更重要的是财产的传承。家族财富管理为什么必须做系统规划？答案很简单，因为家族财富管理是一项系统工程。

黄盈碧2019-11-05 22:54:34

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投资坤融财富旗下家族财富办公室是否会有专人管理？

坤融财富投资管理有限公司是2019-01-16在北京市朝阳区注册成立的其他有限责任公司，注册地址位于北京市朝阳区东大桥路9号楼B座6层01单元。坤融财富投资管理有限公司的统一社会信用代码/注册号是91110105327294135D，企业法人桑国珍，目前企业处于开业状态。坤融财富投资管理有限公司的经营范围是：投资管理；资产管理；企业管理；投资咨询；会议服务；经济贸易咨询；企业策划。在北京市，相近经营范围的公司总注册资本为393619253万元，主要资本集中在5000万以上规模的企业中，共22123家。本省范围内，当前企业的注册资本属于良好。坤融财富投资管理有限公司对外投资6家公司，具有4处分支机构。通过企业信用查看坤融财富投资管理有限公司更多信息和资讯。

世界上有什么家族？比如欧阳家族必须是历史上有的

先秦时期，欧姓主要活跃于越国故地沿海一带。汉晋时，欧姓族群开始向江苏、江西、福建一带迁徙。唐宋时期，中原地区两次大规模移民，欧姓族群进入福建、湖南、两广地区。宋朝时，欧姓族群大约2万人，占当时人口的0.03%，全国姓氏排名在二百名以后。欧姓主要分布于湖南、湖北、江西、福建、一带。欧姓族最多的是湖南，约占当时欧姓族群的43%。在宋元明的时期，欧姓族群开始大量向南迁徙，由此形成了以湖南为中心，向两广流动的新布局。在此期间，由于南越人大量汉化，欧姓族群的增长率高于全国人口的增长率。明朝时，欧姓族群大约7万人，约占当时全国人口的0.08%，排在一百五十位以后。此时欧姓人口集中分布于湖南、两广，其次分布于四川，江都等地。其中湖南仍为欧姓第一大省，约占欧姓族群的28%。明末清初，闽粤之欧姓赴台谋生，欧姓族群开始进入台湾，进而播迁东南亚及欧美各国。台湾欧姓现多居住在台湾的高雄市三民区、高雄县苓雅区、台北市、澎湖县马公、湖西、新北市及云林县斗南等地区。自清末至当代，欧姓族群呈上升趋势，约占全国人口0.09%，总人口约113万，排名第134位。集中分布于，广东、湖南、四川，约占整个欧氏族群60%。其次分布于贵州、重庆、广西、福建、台湾、海南、云南，约占整个族群29%。其中广东约占全部欧氏族群32%，为欧氏族群第一大省。欧阳姓的台湾人多改为欧姓，因当时日本政府不喜欢台湾人的姓名在四字以上，以便区别日人与台人，复由于欧阳一姓中之阳字，认应避讳日本之太阳旗，乃强迫欧阳姓氏的台湾人改为单姓欧。后来抗战时金门新加坡被日军占据，两地的欧阳氏也同样被改姓。扩展资料：欧姓源于姒姓，最早可追溯至4000年前的夏朝。据《姓氏考略》载：夏朝皇帝少康的庶子无余，被册封于会稽，以守大禹的祭祀。无余的后人后来建立越国，为诸侯国，另一支则流落在欧余山地区，成为欧冶氏。春秋时期，诸侯争霸，时局动荡，越国加入到争霸序列中去。公元前494年，吴王夫差在夫椒之战中灭越。十九年后越王勾践复国，通过卧薪尝胆，于473年灭掉吴国。自此，越国实力大增。至勾践第六世孙无疆为越王时对楚用兵，反被楚灭，无疆阵亡。楚灭越后改越地为江东郡，越余部分为许多小国散处于滨海地区，臣服于楚。无疆的次子蹄被楚王封于乌程欧余山的南部，世以山南为阳，称欧阳亭侯。无疆的子孙以封地山名和封爵名为姓氏，形成了欧、欧阳、欧侯三个姓氏。到汉景帝时，西汉有欧姓一富商，乐善好施，深得皇帝赏识，赐姓为区，自此在欧姓族群中又分支出了区姓。故区姓、欧姓、欧阳姓源皆为同宗一脉，概不通婚。欧姓。

什么是国际标准财富规划师？

国际标准的财富规划顾问是有能力根据客户的实际情况作出与客户需求相匹配的财富规划和实施方案，这里面涉及到了客户的投资偏好，风险承受，教育规划，养老规划，健康规划，医疗保障规划，上市规划，股权设计，移民规划，家族信托规划等专业领域。
这就要求财富规划顾问必须掌握多领域的专业知识和资深的实际操作经验。

信托产品销售渠道大概有哪些？

信托产品可以通过以下销售渠道购买。
1、信托公司直销。大部分信托公司都建立了自己的财富管理中心或信托理财中心，并在全国主要经济发达城市招募理财产品销售人员。
2、银行代销。银行代理销售是目前信托产品最主要的销售渠道。银行在网络、结算、服务、政策等方面占据优势，因此掌握着丰富的高端客户资源。银行的募集资金能力主要体现为销售规模大，募集时间短。
3、第三方理财机构代销。第三方理财机构在近几年蓬勃发展，少数公司甚至已经积累了雄厚的客户资源，具有很强的发行能力。信托公司与第三方理财机构进行合作，可充分利用其积累的客户，提高募集资金的速度。
4、证券公司代销。目前我国信托产品通过证券公司代销的数量很少，究其原因，主要在于信托产品与证券公司集合资产管理计划产品存在竞争关系，证券公司往往担心自身客户资源的流失。

谁能讲讲集合信托和单一信托的区别是什么？

单一信托与集合信托的区别是什么?
通俗点说，集合信托就是受托人(信托公司)把众多委托人(信托购买者)的资产集合成一个整体加以管理和处分。单一信托和集合信托的不同就在于委托人一般只有一个。
第一，从交易主体上，两者没有本质区别。
第二，从资金运用方式上，单一资金信托的资金运用方式更为单一，贷款运用型所占比例更高，投资和交易性的比例更小，主要原因是单一资金信托的委托人多数对资金运用对象有相当充分的了解，希望借助单一资金信托的通道借款给资金使用者。如果是投资运用资金，机构多数会选择自己直接通过股权投资方式进行，一般不会借助信托公司的渠道。
单一信托与集合信托两者交易结构上的主要区别，集合资金信托产品经常借助于受益权分层分级，将受益权分为劣后、优先等层级，以增强信用等级，保障社会投资者的权益，尤其是在股权投资类、证券投资类产品中更是如此。单一资金信托比集合资金信托产品更加单纯、简洁。另外，单一信托资金几乎都是运用于一个对象、一个项目。
一般来说，集合信托计划都是信托公司先找项目，然后设计产品的结构期限，最后发起后在对外募集信托购买者，信托公司在其中占据了主导作用。
而单一信托计划往往是委托人主动找信托公司，按照委托人自身的意愿协商投资的期限和方向。委托人在其中占据了较大的作用。目前比较常见的单一信托计划就是银信合作项目。银行主动找上信托，把单一资金委托给信托然后指定贷给某些企业，信托在这里面只是起了一个通道的作用.

有人了解HA信托-湘潭九华（土地抵押）这个信托产品吗？

项目概述
融资主体：
湘潭九华资产管理与经营有限公司
资金用途：
信托资金用于向九华资产发放债权投资款，资金用途为补充其流动资金，购买原材料。
还款来源：
• 九华资产经营收入；
• 担保人湘潭九华经济建设投资有限公司（以下简称“九华经建投”、保证人）的经营收入；
• 抵押物处置收入，抵押物评估价值为5.57亿元，抵押率25%。
风控措施：
• 九华经建投对融资人的还款付息承担无条件连带担保责任；
• 九华经建投以其拥有土地证编号为谭九国用（2012）第A02056号的商住用地（商业占比20%）国有土地使用权抵押给我司，评估价值不低于5.57亿元，抵押率仅25%；
• 设立监管账户，信托资金受托支付。

说说TOT信托的优势是什么？

TOT信托，信托中的信托，也就是我们说的小额信托。TOT信托产品有什么优势及风险?
1、TOT信托优势
（1）、信托投资门槛降低。一般信托的投资门槛一般为100万，但是借道tot信托之后，投资门槛可以降低至50万，甚至30万。
（2）、避开了信托投资人数限制。普通信托之所以起购点高，是因为对人数有限制，300万以下的投资人不能超过50个，而TOT信托主要是通过一个信托计划购买另一个或多个信托计划，因此就避开了人数限制。
2、TOT信托劣势
作为TOT产品，TOT信托自然也有其劣势，投资最重要的是收益，建议大家投资TOT信托时，充分了解资金的走向，尽量避免投资于一些高风险项目中。不管投资的钱多还是少，每个投资者都希望自己能够获得比较满意的收益，所以关注资金走向是非常重要的。

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