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• 既然是公司对公账户，那么银行肯定会有记录。每个月月初可以到银行取上月的交易回单和对账单。就算是一分钱，只要银行账户的金额有变动，回单和对账单都会有显示的。回单上会显示这一分钱汇款人和收款人信息，汇款时间，汇款内容等等信息。如果还没到月初不想到银行取对账单和回单，现在一般都会开通网银，可以在网银的交易记录里查找，也可以查到这一分钱的打款信息。不过网银查到的信息没有银行的回单详细，所以如果要比较详细的信息还是需要到银行取回单。如果很急，可以在收到这一分钱之后去银行取回单，当天银行的信息可能更新没有这么快不一定能取到，可以在收到钱之后的两三天去银行取回单。银行回单：对账单：拓展资料：银行对账单BankReconciliation是银行和企业核对账务的联系单，也是证实企业业务往来的纪录，也可以作为企业资金流动的依据，还有最重要的是可以认定企业某一时段的资金规模，很多地方需要对账单，例如：验资，投资等等。首先，银行对账单有助于企业防范风险。企业将银行存款日记账与银行对账单核对时往往出现两者余额不同的情况。企业应该先分析未达账项，排除未达账项的影响后，两者的余额仍不符时，再分析是否是由操作风险、管理风险或外部风险导致的。未达账项是指银行和企业对同一笔款项收付业务，因记账时间不同，而发生的一方已经入账，另一方未入账的款项。企业在编制银行余额调节表后，就可以排除未达账项的影响。1.有助于企业防范操作风险。操作风险主要包括：企业会计人员计算记账金额时出现的运算错误，登记账户的错误，以及银行操作人员记账错误等。2.有助于企业防范管理风险。管理风险是指由于企业内部控制制度设计有缺陷或者是缺乏必要的内部控制制度，使得企业的内部工作人员有机会侵占企业的资金。内部人员侵占企业资金可能会通过两种方式：现金或转账。1通过现金方式侵占企业资金。企业财务人员用现金支票取现，若取现之后不记账，虽然企业实际的现金减少了，但是不与银行对账是不会发现的。取现时，需要做的会计分录：借：现金贷：银行存款2通过转账的方式挪用企业资金。企业转账时，银行存款的减少一般要换来另一项资产如存货的增加，或者是一项负债的减少。记账的分录是：借：一项资产或是一项负债贷：银行存款通过转账方式侵占企业资金，同样不会记账。无论用哪种方式侵占企业资金，都不会记银行存款日记账。因此，与银行对账是极为重要的。3.有助于企业防范外部风险。企业外部人员侵占企业资金的案件时有发生。通常的手段是仿造单位的印鉴和银行票据，甚至有“克隆票”的出现，银行并不能100%识别出这些问题票据。其次，银行对账单有助于企业理财。银行对账单有助于企业防范财务风险，同时，以对账单为基础，企业可以编制现金银行存款收支计划、可以检查财务制度的执行情况。1.银行对账单有助于企业编制现金收支计划。企业财务管理的基本原则之一就是“量入为出”，由于应收账款等应收债权，现实的收入未必能为将来的支出提供100%保证，因此，企业要充分关注银行存款。企业有多少银行存款，只有与银行核对之后，才能准确的确定，并以此为基础编制现金收支计划，避免签发空头支票将会被罚款，以及引发该企业信用危机以及陷入支付危机。如果企业净现金流量为流出，那么企业就应该调整支出规则，或者是采用一些放大企业资金的方法，比如：加强催收账款力度、采用差额承兑汇票方式支付货款、与进货商进行协商采用部分赊购方式购入原材料、短期借款等。但是运用这些方法一定要慎重，要考虑未来的实际偿还能力。2.有助于企业检查其财务制度的有效性。银企对账有助于企业检查其财务制度的有效性，防范管理风险。通过分析银企对账中查出的问题，判断相关的财务制度是否有效的执行。银行对账单。
  龚巧云2019-11-05 22:19:50
• 查询方法：公司银行对公账户查询余额的方式一般有四种：1、通过电话查询：可以拨打发卡银行的客服电话：可以到发卡银行的网点，将公章、回单卡交给柜台人员，柜台可查询到；也可在回单箱进行自助查询。4、除了上述方式外，目前要想查询银行卡余额，还可以开通短信通知业务，即可随时查询银行卡的余额。
  贾麒麟2019-11-05 22:02:43