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• ，适当性新规于今年7月1日实施，《办法》一共43条，以强化经营机构的适当性责任为主线，以经营机构对投资者进行科学分类，把“了解投资者”、“了解产品”、“投资者与产品匹配”、“风险揭示”等作为基本的经营原则，针对适当性管理中的实际问题，规定了以下主要制度安排：一是形成了依据多维度指标对投资者进行分类的体系，统一投资者分类标准和管理要求；二是明确了产品分级的底线要求和职责分工，建立层层把关、严控风险的产品分级机制；三是规定了经营机构在适当性管理各个环节应当履行的义务，全面从严规范相关行为；四是突出对于普通投资者的特别保护，向投资者提供有针对性的产品及差别化服务；五是强化了监管职责与法律责任，确保适当性义务落到实处。根据指引，投资者按风险承受能力被分为五类：保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型，产品也按风险分为五类：低风险、中低风险、中风险、中高风险和高风险。业内人士对记者表示，监管层此举意在规范机构业务发展，有助于投资者利益的保护和券商风险的控制。
  齐晓梅2019-12-21 20:08:21
• 《证券期货投资者适当性管理办法》已经2019年5月26日中国证券监督管理委员会2019年第7次主席办公会议审议通过，现予公布，自2019年7月1日起施行。　因而是由证监会发布。
  连健儿2019-12-21 20:02:11
• 《证券期货投资者适当性管理办法》要求的具体成果。这标志着我国资本市场基础制度建设又向前迈进了重要一步，对我国资本市场健康发展和中小投资者权益保护将带来积极和深远的影响。证券期货投资者适当性管理办法》的定位《办法》定位于适当性管理的“母法”，明确了投资者分类、产品分级、适当性匹配等适当性管理各环节的标准或底线，归纳整合了各市场、产品、服务的适当性相关要求，成为各市场、产品、服务适当性管理的基本依据。办法》的核心是强化经营机构的适当性责任，围绕评估投资者风险承受能力和产品风险等级、充分揭示风险、提出匹配意见等核心内容，通过一系列看得见、抓得着的制度安排，规范经营机构义务，明确监管机构和自律组织履职要求，制定逐一对应的监督管理措施，确保各项适当性要求落到实处，实现将适当的产品销售给适合的投资者。这也是境外投资者适当性制度普遍遵循的基本逻辑，2019年金融危机后，境外成熟市场普遍要求金融中介机构在向投资者销售产品时，遵循一系列适当性行为准则，确保履行适当性义务，比如美国2019年《多德-弗兰克法案》进一步提高了金融中介的适当性义务要求。
  黎登想2019-12-21 19:43:58