风险溢价是看到期收益率还是票面利率啊...-问答

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风险溢价是看到期收益率还是票面利率啊

樊志辉 2019-12-21 20:21:00

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应该是看票面利率，比如国债票面利率是4%，公司债票面利率是10%，那么相差的6%就是风险溢价，因为国债基本是没风险的。

车建仁2019-12-21 20:39:27

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其他回答

看票面，不是看期收益率。

齐术京2019-12-21 21:19:50
很简单，当然是看票面利率。

黄田镔2019-12-21 21:01:22
一般情况下是看票面利率。

齐晓堃2019-12-21 20:56:39

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买卖债券是看到期收益率还是看票面利率？是不是到期收益率越高买了该债券收益越高？

债券的到期收益率根据债券发行价格和票面利率计算，债券的发行价格高于或低于债券面额，债券的到期收益率会低于或高于债券的票面利率。

为什么溢价发行的附息债券，票面利率是6，则实际的到期收益率可能是5.6

因为是溢价发行呀，比如100元面值按106发行，你的利息所得是6元，收益率是6/106＝5.6%。

证券公司买ETF收取佣金吗？

收取的，基金场内买卖交易只收取佣金，起点5元（也有证券公司没有5元起点要求），无印花税及过户费，具体费率可咨询所属营业部。

债券收益率中考虑的利率风险溢价和通货膨胀溢价是不是重了？

所谓通胀指数化债券是指债券本金和利息的到期支付根据既定的通胀指数变化情况调整的债券。该种债券发行时通常先确定一个实际票面利率，而到期利息支付除按票面确定的利率标准外还要再加上按债券条款规定期间的通货膨胀率升水，本金的到期支付一般也根据债券存续期间通胀率调整后支付。指数化债务的持有人收到的利息等于宣布的实际利息加上通货膨胀率。如果通货膨胀率为18%，债券持有人将获得21%的利息。如果通货膨胀率为50%，事后支付的名义利率为53%。通过这种方法债券持有人在通货膨胀中得到补偿。通胀指数化债券确定的利率是实际利率。如果一国的金融市场上有通胀指数化债券又有非通胀指数化债券，通胀指数化债券和非通胀指数化的利率，在债券其他条件相同的情况下，我们可以把非通胀指数化债券的利率看作是实际利率加上通胀风险溢价的结果。中央银行和货币政策当局就可以通过观察通胀指数化债券与非通胀指数化债券之间的利差来估算社会成员的通胀预期。如果通胀指数化债券利率与非通胀指数化债券利率变动的方向一致，如两种债券利率都趋向上升，则说明经济中货币供应紧张，经济系统中的平均实际利率上升，央行可以根据经济的实际情况和宏观调控目标，适当放松银根，增加货币供应量，维持合理的实际利率目标。反之亦然，央行可以适当收紧银根，吸收经济系统中的多余货币，抑制投资和消费过热。在那些通胀利率很高且不确定的国家，运用通常的债务工具来进行长期借款已变得不可能——贷款人对到期后他们收回的还款的实际价值为多少心里没底。在这样的国家里，一旦政府发行通胀指数化债券，将吸引一批对金融风险和宏观经济风险特别敏感的投资者，并为培育保险公司、基金公司等投资群体和相关金融产品的创新创造条件。这将有力促进金融市场的发展和提高国家金融深化程度。

票面利率,收益率,到期收益率的异同何在

复利能保证收益率不减。比如先考虑单利，设年利率10%，本金为1000元，则每年收益固定为100元，再按收益率看，一年后收益率为10%，二年后本息1100元，收益100元，收益率仅为100÷1100=9.09%，三年后收益率为100÷1200=8.33%收益率逐年下降，让人感觉越来越不划算，而复利不一样，每期本息算为下期本金，保证收益率。复利是世界第八大奇迹——爱因斯坦。

票面利率,收益率,到期收益率的异同何在

香港保险优势：保费便宜大陆客赴港买保险最直接的驱动就是香港的保费更便宜，相似的险种，同样的保额，在香港投保一般比内地便宜三分之一，甚至一半以上。香港保险费率更低主要是因为香港保险公司使用的是以香港人口统计数据来计算费率，香港人寿命长、生病少，整体出险概率较低，所以费率也更低保障全面重疾保障方面，香港保险保障范围广也是涵盖更广，重疾理赔有60多钟疾病，像原位癌，艾滋病等内地不保疾病，香港全数理赔的，而内地保障范围仅30多种疾病。另外，身故香港没有免责条款，除一年以内自杀外，香港保险全数全额理赔。赔付与缴费方便重疾理赔方便，只需邮寄内地三甲医院诊断书，便可理赔，无需本人赴港。续缴保费可以在内地进行，也无需本人赴港。高回报率香港金融业的发达是众所周知，而金融的基础便是保险，资金投资渠道更广。由於香港地缘特殊性，香港的保险产品也是在税率上和政策上受益颇多，一般年复收益率能达到7-10%，而内地仅2.5%。如英国保诚公司承诺每年90%红利返还给客户。下图为同类型内地产品与香港保险的比较，可以很直观地比较出保障差距。

为什么票面利率高于到期收益率的债券早被溢价发行

举个例子有两个期限相同的债券，票面价值都是100块，但一个票面利率为5%，另一个票面利率是8%。也就是说一个一年给5块，一个一年给8块，现在假如他们都按照票面价格即100块发行。那么肯定票面利率8%的那个更受欢迎。所以大家都去买这个债券，没人买那个票面利率低的债券。票面利率高的债券供不应求，债券价格上升，即溢价，票面利率低的债券供大于求，价格自然下降才会有人买，这就是折价。因为最后购买者都不是按照票面价格买的债券，所以他们的收益率就不是票面利率现在在算出来的收益率就是实际收益率。

一次还本付息按平价发行的债券到期收益率为什么是票面利率

到期支付的现金=1000+1000*6%*5=1300元当市场利率为4%时，发行价格=1300/1+4%^5=1068.51元。

求问，贴现率，息票利率，票面利率，到期收益率的区别？？

一、票据贴现利息的计算分两种情况：1、不带息票据贴现。贴现利息=票据面值x贴现率x贴现期。2、带息票据的贴现。贴现利息=票据到期值x贴现率x贴现天数/360。二、贴现天数=贴现日到票据到期日全文。

名义利率,到期收益率,票面利率,实际利率,无风险利率这些都是什么来的，请通俗点讲，谢谢

无风险利率只有人民银行有权确定的存款利率，目前已经可以享受保险安全无忧。其他所有的利率都有不同程度的风险。收益越高风险越大。天下没有免费的午餐。网络金融很多跑路失踪的。如果资金托管不是正规的银行都要留点心眼。建议不可把个人资产过多的投入不确定理财机构。

债券票面利率小于实际利率时，应折价还是溢价发行？

折价和实际利率的关系：票面价值100块，票面利率为5%，折价3%，也就是票面价值打97折，即97块，票面利率不变还是5%，投资总回报为8元。实际利率为8%。溢价和实际利率的关系：票面价值100块，票面利率为8%，票面价值溢价3%，也就是票面价值为103块，票面利率不变还是8%，投资总回报为5元，实际利率为5%。实际利率：不论债券是折价发行亦或是溢价发行，最后的实际收益率都是市场利率，也就是实际利率。实际利率对于投资人当然越高越好，但是债券的发行价也是重要参考。扩展资料：折价债券实际利率的计算方法：甲公司2002年1月1日购入B公司当日发行的5年期、年利率为10%、面值为10000元的公司债券，共计支付9279元，当时市场利率为12%，利息于每年年末12月31日支付。甲公司在购入债券时，按实际支付金额人账，编制会计分录如下：借：长期债权投资面值：10000元贷：长期债权投资折价：721元银行存款：9279元甲公司每期实际收到的利息，除了按票面利率10%计算的利息外，还应包括折价的摊销数，债券折价721元10000-9279，分五期摊销，每期应分摊144元721÷5，最后一期分摊145元，凑成整数。甲公司在每年年末收取利息时，应编制如下会计分录：借：长期债权投资应计利息：1000长期债权投资折价：144贷：投资收益：1144这样，按折价购入债券的账面价值每期增加144元，待到债券到期时，甲公司债券投资的账面价值就和债券的票面价值10000元相等了。折价债券-债券溢价。

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