请问保险行业的理财顾问顾问主要工作是什么？...-问答

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请问保险行业的理财顾问顾问主要工作是什么？

黄登飞 2019-10-14 23:22:00

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个人的建议吧比较建议去做理财顾问，虽然题主说的都是销售岗位，但理财顾问的回报和锻炼的能力会相对较高；压力都会有。当然还有普遍流行的做法就是：如果你不知道怎么做，就去抛硬币吧，当你抛硬币的那一刻对某一项有悬念或者牵挂，那么你就知道了。期待你能够做出很好的成绩，拿到更多的物质回报。

黎益君2019-10-15 00:00:10

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其他回答

都是跑业务的，签单，开拓客户，帮助客户理财，分散风险。

黄登艳2019-10-15 00:18:08
其实，真正的理财顾问都是金融行业的精英中的精英，他们通晓银行证券基金保险信托期货等各种投资理财知识，为客户提供的也是全方位的财务规划，在国外是很稀缺也很受人尊敬的职业，但是，这种职业在中国：没有。国内的所谓理财顾问全都是被扭曲了概念的，其实就是业务员，他们大都没什么专业知识，就知道没命的推销甚至不惜软磨硬泡，90年代那批扫楼的就是其中一部分，受他们影响，现今大多数人对于金融行业都有误解，原因也在于此。

黄砥中2019-10-15 00:01:38
保险公司理财顾问就是营销人员，销售保险的，这类人员对保险的品种比较熟悉，可以根据不同客户不同需求来推荐保险产品，起到了顾问的作用。

车庆云2019-10-14 23:54:12
理财顾问本来是有明确定义的，条件也是很高的，要懂税收、证券、保险等各种金融知识，给客户综合性财务规划的角色，只是在中国被滥用了，特别是保险行业大家都自称理财顾问。说白了，保险公司的理财顾问就是保险代理人。对于外地人，来到一个陌生的大城市，最好慎重。初出茅庐，人际网络有限，靠佣金为生很难持久，一、二年后又去找工作，耽误你的时间。不要受励志大师的鼓动，这些人之所以极力鼓吹热情可以战胜一切困难，是因为保险公司可以因此付演讲费给他，至于你在热情过后如何谋生，他们是不会放在心上的。并不是保险不好，有句话叫做"一将功成万骨枯“，用它来形容保险业很合适。不过如果你非常相信你自己的能力和可以预见你去后会承受的压力，那你可以试试，也算一个人生阅历，但建议你还是把它放在你得到的offer的最后一个。

龚子鉴2019-10-14 23:36:14

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理财顾问申请转正工作总结

一般内容如下：1、申请人姓名，何时参加工作的，工种是什么。2、在工作期间的政治、思想、工作的表现如何。3、对本职岗位的胜任程度。4、“由于实习期于×月×日期满，特提出转正的申请。5、稍稍表一下转正后的决心。6、申请人：日期。就行了，篇幅不必太长。

理财顾问和财务顾问概念一样吗

财务顾问跟一般的财务会计有如下区别：二者的性质不同：财务顾问是具备专业财务知识为顾客提供投资理财咨询策划服务的专业人员。财务会计是指通过对企业已经完成的资金运动全面系统的核算与监督，以为外部与企业有经济利害关系的投资人、债权人和政府有关部门提供企业的财务状况与盈利能力等经济信息为主要目标而进行的经济管理活动。财务会计是现代企业的一项重要的基础性工作，通过一系列会计程序，提供决策有用的信息，并积极参与经营管理决策，提高企业经济效益，服务于市场经济的健康有序发展。二者职责不同：财务顾问的职责：收购人进行上市公司的收购，应当聘请在中国注册的具有从事财务顾问业务资格的专业机构担任财务顾问。收购人未按照规定聘请财务顾问的，不得收购上市公司。财务顾问应当勤勉尽责，遵守行业规范和职业道德。保持独立性，保证其所制作、出具文件的真实性、准确性和完整性。财务顾问认为收购人利用上市公司的收购损害被收购公司及其股东合法权益的，应当拒绝为收购人提供财务顾问服务。财务顾问为履行职责，可以聘请其他专业机构协助其对收购人进行核查，但应当对收购人提供的资料和披露的信息进行独立判断。财务会计的职责：通过一系列会计程序，提供决策有用的信息，并积极参与经营管理决策，提高企业经济效益。二者的来源不同：财务顾问往往是来源于外部，例如会计师事务所，企业管理咨询公司。财务会计的人事关系一般是从属于企业自身的。二者的独立性不同:财务顾问具有相对独立性，需要独立接受收购人委托，向中国证监会报送申报材料，根据中国证监会的审核意见，组织、协调收购人及其他专业机构予以答复。财务会计不具有独立性，财务会计附属于企业本身。总结：二者有着以上诸多区别之处，而最本质的区别是财务顾问与企业属于客户与提供服务者的关系，也就是外部人员，而财务会计属于企业的内部人员。

企业员工保险福利顾问是做什么的

很多人在找工作的时候不知道该从哪些方面了解一个企业的薪酬福利情况，也不知道一般意义上的员工福利待遇包括哪些方面，现在来帮大家总结一下：一、基本月薪和提成就是你的基本工资，深圳的最低基本工资刚刚升到1100元/月，这个每个公司都会和所招聘的员工讲的很清楚，需要注意的是：1、一般企业的月薪是税前工资，如果你在之前的企业是税后工资，简历要求的也是指的税后的工资额一定要在面试的时候讲清楚，省的日后发生不必要的纠纷。2、很多企业有规定绩效工资，这个也可能是个陷阱，也就是在和你谈好的工资额中抽出一定的比例作为绩效工资，根据绩效考核的结果来决定发放的额度，不过在实际操作中很多都成为企业变相减薪的一个手段了。3、如果你是销售人员，基本工资更多是个底薪的概念，更关注的应该是平台的好坏和提成比例。二、现金补贴很多企业有给员工提供现金补贴，最常见是三种：餐补、公交补贴和通讯补贴，一般出差、日常的打车什么的也有实报实销，但是也有这样的情况，例如，有的企业的打车补贴是按照职责和层级来规定的，是一种包干的形式，就是给这个数不管你这个月实际用了多少。实际上这种制度很不合理，容易造成越多做事的越要贴钱的现象。其他补贴如结婚、生子、丧事补贴、也有公司有开车的油补、租房的房补等等，不过所占的比例较小。三、节日礼金出于对中国传统习惯的尊重，也是符合中国的国情，绝大部分企业会给员工提供接节日礼品或礼品，最常见的是在春节、端午、中秋，多少先不计，至少可以让员工感觉到企业的人性化。这一方面本地企业和台资企业做的比较好，外资企业和港资企业则有可能忽略。现在也有不少企业文化较好的企业会给员工生日礼金或开生日会，也是不错的，让人感觉很温馨。四、年终奖金年终奖金在很多企业中占员工收入的很大比例，有时甚至占到30%—50%，有的企业直接规定年终双薪、三薪或者更多，也有的企业是按照企业业绩拿出一定的比例来分给员工，这些都是可观的一笔收入。但是很多企业将年终奖作为留人的一个手段就不大好，比如笔者经历的一个企业，上一年的年终奖要一点一点发到下一年的7月才最终给完，不等吧可惜了，一等半年走了今年的又可惜了，这样就不好，违背了年终奖的初衷。五、保险一般企业都按照法律规定给员工购买社会保险，一般包括养老、医疗、失业保险、工伤和生育保险，加上住房公积金统称五险一金，不过实际操作中很多企业都能省则省，购买三险就不错了。更别提连整个深圳都还没开始买住房公资金。很多企业为了逃避缴纳保险，会和员工签订阴阳合同，合同上体现的工资额一般是所在地的最低工资，这样的话，员工要仔细衡量一下后果，可能你以后的退休工资是非常少的。有的企业会帮员工购买集体商业保险，一般是意外险，是少数优质企业才有的福利。六、带薪年假劳动合同法有规定企业应该给予做满一年的员工以带薪年假，一般为1年5天，企业一般会根据实际情况给予中层管理员工或有突出贡献的员工多一些天数的年假，但是一般是以平时义务加班为代价的。七、旅游、拓展和培训公司一般都会在一年中组织一次到两次的员工外出旅游，以缓解工作压力，增进企业凝聚力和员工间的感情，有时以户外拓展的形式进行。企业的培训分为内部培训或者外部培训，一般外部培训费用较高，有的企业会要求员工填写培训合同，保证坐满多长时间，否则需要退换培训费，这个一般要慎重。也可以分为职业技能培训和技能外培训，职业技能培训比较好理解，技能外培训一般为：学历培训、外语培训、证书培训等。

CFC究竟是注册财务顾问还是企业理财顾问师

1、报考条件有金融、保险、证券、投资、银行等行业经验者皆可报名参加认证考试。2、考试内容CFC认证考试包括综合财务报表解释和分析、公司理财规划、个人理财规划、投资管理四部分内容。通过考试的考生如具有相关的工作经验，可申请CFC资格。3、证书名称注册财务顾问师，提供上市前财务顾问服务。注册财务顾问师CFC认证-财务顾问。

保险公司的理财顾问财务规划师是做什么的

1、需要有良好的人品及职业操守以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。2、需要有丰富的金融、投资、经济、法律知识理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。3、需要有丰富的实践经验理财规划是一门实践性很强的业务，理财顾问不仅要"能说"，还要"能做"，只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的。因此，实践经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个重要标准。4、需要有相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。5、需要有良好的个人品牌今后社会上一定会出现一批具有良好口碑的"名牌理财顾问"，客户选择这些名牌理财规划师应该会得到更优质的服务，"信誉"是理财规划师赖以生存的重要基础。扩展资料个人理财兴起于美国上世纪90年代初，成熟于90年代末，经过10余年的发展，独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求；50%以上的人愿意为理财服务支付费用。理财顾问在现代社会扮演着十分重要的角色，是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。理财顾问的职责简单来说分为以下几点：1、对客户进行全面的资金情况测评。2、分析客户的资金状况。3、找出资金缺口。4、制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向。通俗来讲，理财顾问的工作是为客户进行理财服务，运用所掌握的专业知识为客户制定合理的投资方案和资金分配方案。私人理财顾问-理财顾问。

理财顾问月工作计划越详细越好

职业生涯规划书学业方面：平时，无非常特殊情况绝不迟到、请假，更不准旷课，保证好学习听讲时间及学习质量。除去上课时间，应充分利用课余时间。除去必要适可的身体锻炼、娱乐活动及休闲时间外，均应安心、踏实、专注地攻读专业书籍及其它类别的实用书籍。学习时应注意预习、听讲、复习、综合分析对比联系，以及所用时间比例。知识积累不仅应做到广、博，更应做到专、精，力争毕业时获得优秀毕业生称号。计划定好固然好，但更重要的，在于其具体实施并取得成效。这一点时刻都不能被忘记。任何目标，只说不做到头来都只会是一场空。然而，现实是未知多变的。定出的目标计划随时都可能受到各方面因素的影响。这一点，每个人都应该有充分心理准备。当然，包括我自己。因此，在遇到突发因素、不良影响时，要注意保持清醒冷静的头脑，不仅要及时面对、分析所遇问题，更应快速果断的拿出应对方案，对所发生的事情，能挽救的尽量挽救，不能挽救的要积极采取措施，争取做出最好矫正。相信如此以来，即使将来的作为和目标相比有所偏差，也不至于相距太远。当然，这只是我个人观点，若有不当之处，敬请大家指出或补充，在此感谢！职业生涯规划书范文---畅想不少人都曾经这样问过自己：“人生之路到底该如何去走？”记得一位哲人这样说过：“走好每一步，这就是你的人生。是啊，人生之路说长也长，因为它是你一生意义的诠释；人生之路说短也短，因为你生活过的每一天都是你的人生。每个人都在设计自己的人生，都在实现自己的梦想。河南中医学院是一个大的百花园，我只是百花园里一棵不起眼的小草，可小小草有一个大大的理想，就让我在这里畅想一下自己的职业生涯吧l给自己一个理想戴高乐曾经说过：“眼睛所看到的地方就是你会到达的地方。伟人之所以伟大，是因为他们决心要做出伟大的事。因此，要使自己的人生精彩些，首先应给自己一个明确的理想，它有足够的难度，但又有足够的吸引力。你愿意为此全力以赴，那么你就可能获得成功。我是一名大二的学生，从小受父母的教导，印象最深的格言之一便是“没有规矩，不成方圆”咋豢矗饩浯幼姹裁悄抢锪鞔吕吹恼胬硭坪跤胛业闹耙瞪纳杓坪敛幌喔桑涫挡蝗唬婢睾椭鞠蚴切萜菹喙氐模嵌际且桓鋈诵卸闹改希剑褐静涣ⅲ煜挛蘅沙芍拢膊庞小笆郎衔弈咽拢慌掠行娜恕钡暮姥宰持荆硐胧且桓鋈诵卸闹改希侨绻挥姓飧鲋改险肽兀炕蛐砣松暮酱鸵シ较蛄耍宰源由狭舜笱В揖透约憾ㄏ铝四勘辏何乙煤醚耙窖郎叮米约旱恼娌攀笛Т窗煲桓黾】底裳逍蜗笊杓疲睦碜裳惶宓墓荆执朔瘛?/SPAN>l认识自己了解自己小时候的梦想，从来就不曾遗忘，做个世上最美的白衣战士，在这个理想的激励下，我不断的努力，当我遇到困难和挫折的时候，是它给了我力量和自信。俗话说：“兴趣是最好的老师。但是我知道，一个人如想做好一件事，只有兴趣是不行的，尤其是对我将来的目标，不仅需要兴趣，还要学会宽容和真诚。一个人在社会当中总会遇上不能称心如意的事情，有些时候只有宽容才能愈合创伤的奇妙的效果，宽容不仅仅是容忍缺点和错误，更是一种无言的教诲，宽容是一个人人格完善的体现，在宽容的过程中自己的心灵也会得到净化和升华。真诚的力量是无穷的，人是有感情的动物，人的内心很容易被感动，引起人内心感动的因素很多，往往一句热情的问候，一个灿烂的笑容，就足以唤醒一颗冷漠的心。人的能力如同地下的煤，需要去发现它并开发出来，这样它才有机会发光发热，造福人类社会。世界上没有十全十美的人，每个人都有自己的缺点，我会在成长的过程中克服自己的缺点，作一个乐观、开朗、自信、宽容、真诚的人，有了这些朋友，在通向理想的道路上我在再大的困难面前也会信心百倍的。l环境现代的人们生活在混泥土构建的都市丛林中，由于过于沉重的工作，事业，竞争压力等问题，常常伴有一种莫名其妙的疲惫感，自觉身体虚弱无力，即使经过休息也不易缓解。这就是所谓的健康状态，随着生活质量的提高，人们更加注重身心健康并且千方百计地想留住青春，永葆青春活力，防病的概念在人们的头脑中越来越占据首要位置，但由于环境污染的问题，人民的健康受着很大的威胁，使得人们不知如何进行自我保护，尤需就会有供，健康咨询职业人士应该根据市场需求应运而生，对于健康咨询，目前还没有具体专门的机构，健康咨询，它是属于预防疾病的机构而不同于医院，人体健康应该把预防放在第一位的，所谓预防放在第一位，应该是句不同的体型、体质进行营养指导，从而达到平衡，膳食，合理营养的效果，这个供给可以说是每个人度需要的。所以此行业有很好的发展前景，我对此充满了信心。俗话说：“爱美之心，人皆有之。美是一件甜蜜的事情。美丽“是多么华美的词语，现代对“美”的追求不仅仅是一种自我陶醉的简单行为，而是建立和寻找自信心的最佳方法，特别向往美丽的人是对生活充满信心的，因此，美总是与快乐、开心、甜蜜紧紧地联系在一起。对于美，热明明是追求和向往的，大超市、专卖店、美容院，各种各样的化妆品、护肤品琳琅满目，让我们应接不暇，究竟哪种化妆品更适合自己？自己究竟怎样护理自己的肌肤才能达到效果？如果选择不好，就会对皮肤造成一定的刺激，甚至损伤，这就需要在美容卫生职业者的指导下购买适合自己肌肤的化妆品。美是一个永久不衰的话题，纵观我们东方文明史，其实在中国的历代后妃传记中早已记载着那些讲究保养、追求青春肌肤、长生养气的后妃们的美容秘方，现代人对于美容的追求，应该更贴近于对大自然的追求，在这方面，中医是最有潜力的，但是，美容业发展至今天，已经是竞争非常的激烈，然而，追求是无止境的，尤其是对于美来说，更是无限制的，所以对于美容学方法的开发和研制更要求我们再努力一步。技术、环境和服务仍然需要进一步提高。随人们生活水平的提高，有越来越多的人们更为注重自己的外在形象。无论是朝气蓬勃的年轻人，还是白发花甲的老年人，都开始涉足整体形象设计这一领域，也许他们并没有自己的整体形象师，也许他们并不具备充足的经济实力，但是只要他们拥有了提升整体形象的意识，最终会改变自身的形象，从而提高整体的精神面貌，由此与之相呼应的整体形象设计行业也随之兴起，但由于起步晚、发展慢，这一新兴行业并没有得到巨大发展。这个行业中的人才可以选择更多的就业岗位，比如化妆品行业，媒体，广告，及服装等行业，未来的整体形象设计顾问可以到众多的工作岗位就任，因为他们有其他人所不具备的竞争优势，从目前市场需求来看，整体形象设计顾问供不应求，私人形象设计将在未来走俏。都市生活紧张忙碌，物质文明高度发达，然而精神文明却不能与之相协调，物欲横流，利益熏心，使得许多人心理的天平失衡，俗话说家家有本难念的经，其实，人人也有本难念的经，各有各的苦闷与烦恼，我们需要讲出来，然而，当我们心情郁闷想要倾诉时，我们的朋友呢？我们的倾听者呢？大家都有自己的事情去忙碌吧？即使有机会聚在了一起，大家也都是约好，好不容易聚一聚，咱们只开心，翻新的事情绝口不提，然而，人去楼空时，内心的狼藉仍得一个人独自面对。紧张、压抑、苦恼的情绪无处发泄，甚至导致情绪紊乱、精神障碍，影响工作学习和生活质量，让人们身心倍受心理问题的困扰。据统计，全世界每年约有一百万人自杀，而自杀未遂者占世界自杀人数的四分之一，为全球自杀人数最多的国家。据卫生部2003年发布的统计数字，我国每年至少25万人死于自杀，平均每两分钟就由人死于自杀。一个健康的人，不仅需要健康的体魄，更需要健康的心理，当人们有这样那样的心理障碍时，心理医生已成为社会必需的职业。l步骤1.每天好好学习，下次要过英语六级和计算机国家二级考试。2.身体是革命的本钱，每天坚持锻炼身体。3.多和老师们在一起谈心，从老师那里获取人生的经验和教训。4.从现在开始准备考研。总之，坐而写不如站而行，用毛主席的话作为结束语吧：最无益莫过于一日曝，十日寒，恒为贵，何必三更眠，五更起。

嘉兴太平洋保险公司的理财顾问到底是什么职位，具体做什么工作

中国太平洋财产保险股份有限公司嘉兴中心支公司是2002-01-23在浙江省嘉兴市南湖区注册成立的股份有限公司分公司上市，注册地址位于嘉兴市禾兴南路298号综合楼1-4楼。中国太平洋财产保险股份有限公司嘉兴中心支公司的统一社会信用代码/注册号是913304027360106663，企业法人崔文波，目前企业处于开业状态。中国太平洋财产保险股份有限公司嘉兴中心支公司的经营范围是：在嘉兴市行政辖区内经营财产损失保险、责任保险、信用保险、农业保险等财产保险业务；短期健康保险、意外伤害保险业务；经中国保险监督管理委员会批准的其他业务。在浙江省，相近经营范围的公司总注册资本为2364万元，主要资本集中在100-1000万和1000-5000万规模的企业中，共13家。本省范围内，当前企业的注册资本属于一般。通过企业信用查看中国太平洋财产保险股份有限公司嘉兴中心支公司更多信息和资讯。

证券公司营业厅招聘投资顾问主要是做什么工作呢

，证券公司并没有什么笔试啊，是入职考试么？要看你想进入哪个部门，不同部门的需求和侧重点肯定不同。

证券公司的理财顾问主要工作内容和职责神什么？

证券投资顾问为客户提供投资建议，比如买卖时机、热点分析、证券选择、风险提示等，禁止代理客户操作。也就是说，投资顾问提供建议给客户参考，决策由客户自己做。赢亏均由客户承担，证券公司可能就投资顾问服务收取费用，形式包括差别佣金、按资产额或服务期收取单项顾问费用等。扩展资料：证券投资顾问与证券经纪人的区别：1身份关系。证券经纪人是指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人，不属于证券公司员工;投资顾问是证券公司、证券投资咨询机构的正式员工中，取得证券投资咨询执业资格、提供投资顾问服务的人员。2注册要求。证券经纪人通过证券从业资格考试，可进行注册登记;投资顾问必须通过投资分析的专项考试，具有本科以上学历，并至少有两年证券从业经验。3服务内容。证券经纪人的客户服务限于向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及证券投资有关的信息;投资顾问要了解客户需求，评估客户风险承受能力，提供有针对性的顾问建议服务。另外，证券经纪人拓展服务范围，从事投资顾问业务，应当转变身份，成为证券公司或者证券投资咨询机构的员工，通过所在机构注册取得证券投资咨询执业资格。证券投资顾问。

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你先看看你们公司的要求。

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