本人在做投资理财顾问，请问各位这行前景发展怎么样？
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总结知友们的说法，投资顾问是个职务听起来高大上，工作内容未必多么有水平的工作，有些投资顾问其实就是推荐股票和安抚客户的客服而已。虽然证监会规定要满两年才能挂名投资顾问，但有些公司对于投资顾问的岗位设置，只是升级版的客户经理，挂羊头卖狗肉而已，干的还是那些事儿。真正的投资顾问不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。优秀的投资顾问身后，应该有强大的数据、政策平台作为支持，以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。投资顾问的职责：1.投资者教育投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，了解证券投资业务；帮助客户理解投资机会和一般的投资误区；引导客户理解和评价风险。2.全面的需求分析全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标。量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告，为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。3.解读投资管理报告每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告，这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现，也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释，对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告，帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。4.调整投资方案投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾，确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。笔者在网上搜索投资顾问的就业前景，可以看到这几年改岗位的需求量其实是有明显的增加，但是其工资标准却跟想象中的大相径庭。这也验证了很多答友的言论——现在市面上的投资顾问，可能都已经变了味儿。不过也不用过于担心，可以先在岗位上学习锻炼，毕竟作为投资顾问，可以学习的知识领域是相当广泛的，关键是看你是不是会逼自己一把。拿我自己说吧，笔者我是学机械出身，目前就职于一家互联网金融公司，无界财富。对于一些没有理财习惯的人来讲，这个名字可能很陌生，我踏入这行也是偶然。一开始我除了懂一些互联网的知识，对金融是一窍不通的，虽然我的岗位是社群运营，但我向来讲究干一行专一行，所以来这之后，我阅读了大量的金融书籍，还考取了理财规划师资格证。哈哈，本来觉得没什么的，这么一罗列下来感觉自己还挺厉害的~其实我能那么顺利，和在这的工作有直接关系，只能说氛围很重要，跟一群专业的人在一起做事，你不进步就要后退。而且身处金融行业，你还有着别人都没有的优势——投资收益，我在公司一直都坚持理财，虽然本金并不多，一年11%的收益也够我攒下一小笔，而这笔钱我的计划都是用来投资自己，除了考托福，我还有攻读在职研究生的计划。但是这个行业还是比较新的，也经历了几番洗礼，比如各项监管要求，平台的自我要求等等，比如我就职的无界财富，从成立开始，就一直是由国有金融机构做的风控，可见平台初心的真诚，而且现在也是有银行存管、电子签章等等措施，虽然很多不是监管细则要求的，但是平台还是这么做了，只是为了保障用户资金安全，还有很多慈善方面的举措，非常脚踏实地，让人很安心。所以现在留下来的，也大都是一些比较优质、稳健的平台了。所以说，这一路下来最值得庆幸的，应该是我遇到了一个认真在做事的单位，一个有社会责任感、对自己有约束有要求的平台，也让我职业发展方面得到了进一步的提升，都说“良禽择木而栖”，大概就是这样的吧……说了这么多，其实就是想告诉，在职场上，最终要的自己清楚要什么，其他的，都是浮云而已。
赵风莉2019-12-21 23:01:30
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看你手上的钱有多少了，银行理财有门槛，基本上5万起。钱少还不如直接放进余额宝。10万以上的话就可以做资产配置了。资产<5万如果你的可投资资产少于5万，建议配置流动性较高的货币基金类产品。5万<资产<10万如果你的可投资资产在5万至10万之间，建议配置固定收益类产品。10万<资产<100万如果你的可投资资产大于10万，建议综合进行资产配置。可以把资金分成三部分，一部分投资低风险产品，另一部分投资中等风险产品，最后一部分投资高风险产品。其中，低风险资金可以投资货币基金类产品，以满足自己日常的流动性需求，同时又能获得高于活期存款的收益；中等风险资金可以投资银行非结构性理财产品；高风险资金可以投资股票或偏股型公募基金。
齐晓君2019-12-21 23:58:00
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对新人理财顾问来说，初入行的磨合叠加行业震荡带来的阵痛，让这个过程变得更加艰难。专业方面的快速积累与提升成功的理财顾问，一定是善于管理自己学习时间的人，同时是一个乐于分享的人。这两个特质需要兼备，缺少任意一个都会导致效果缓慢。学习是有场景的，抓住一些特定场景，理财顾问可以快速提升知识。比如：巧妙利用碎片化时间进行学习。可以提前选择订阅几个专业微信公众号，图文组合、逻辑清晰的内容为优，5分钟可以阅读完毕为佳，大约坐3站地铁时间能看完是最好的。另外，选择金融微课培训，单个知识点时间不要超过10分钟，音频、视频或者带字幕的视频课，选择最适合你自己的方式。音频可以走着泛听，视频可能需要得坐下来，后者得静下来学习效果才佳，嘈杂的环境可能就变成了无效学习。第三种方法，叫做复盘，对于一个小知识点进行反复地探讨、交流，以形成对其本质的看法，形成自己独立的观点和销售话术，这是高效的学习方法。突破与客户沟通的瓶颈对于沟通，我喜欢这么一句话：有效沟通不在于话术，而在理财顾问对客户的观察和对专业的把握。一方面谈到了对客户需求和客户本人的了解，另一方面是对专业的胜任要求。将对产品的理解转化为自己的话术很多财富管理公司都会有自己的培训部门，新人理财顾问都会接受公司的统一培训，了解产品的优势、成功案例和市场竞争力。但是，新产品发布常常会出现这种情况，理财顾问听得懂每一个词组，但是却无法很好地解释给客户听。将产品的亮点能够转变成客户听得懂、能接受的话术，成为了新人理财顾问遇到的一大难题。解决这个问题的最好办法，就是了解客户的职业背景、生活背景等信息，学会以客户的身份思考问题、分析产品。可以在身边多结交几位高净值人士，不用刻意销售产品，而是成为朋友，通过他们帮你了解这个圈子的习惯和语言，用高净值人士生活环境熟悉的场景、习惯去解释产品亮点。从以上三方面入手，祝各位理财顾问很快就可以从职场萌新蜕变为职场精英，掌握自己的理财顾问之道。阅读原文请狂戳：https://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzIzOTUwMjk2MA==&mid=2247496109&idx=1&sn=6b9c41180cde5127f99793fd0c617034&chksm=e92ba2b2de5c2ba404e218b4881a1eaf3c652c79b173b05905c04d471c810150f7044eba2665&scene=21#wechat_redirectmp.weixin.qq.com财富管理从业者可添加云小妹为好友，探讨理财顾问职业发展与财富管理业务架构等问题。云小妹独家微信号请牢记：MissCloud007。
齐文芹2019-12-21 23:38:32
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这行赚辛苦钱，赚慢钱，没个5年沉淀你都不要说自己是理财师。理财规划师要用心血来播种、浇灌一个个潜在客户，是个短期看技巧、中期看能力、长期看人品的行业。你工作三年了，若换成这行，最重要的是坚持留存，若有迟疑，趁早走人，别浪费自己时间。
赵风萍2019-12-21 23:20:12
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1、首先独立理财顾问是说理财顾问独立于银行、保险、三方等金融机构，能够站在客户的立场客观的为客户做资产配置。但是独立理财顾问需要一个平台给他做支持和帮助，不仅仅是金融方面的法律、税务方面的都需要有。但是目前还没有哪个服务于独立理财顾问的平台做的像淘宝、京东、滴滴这样庞大、有公信力和独立理财顾问品牌辨识力。当然这些平台也是一步步强大起来的。大部分想做独立理财顾问的人都处在一种试水的阶段，即使是前期认真做独立理财顾问的人也是全面了解平台背景的人。因为平台没有强大的股东背景、没有实力雄厚的金融方面的高管、没有优秀的理财师资源、没有强大的资本实力作支撑很难往下发展。2、产品来源，个人认为服务于独立理财顾问的平台上一般会有相当丰富的产品。像投资产品、保险产品等，旗下的每一个子类别如信托、资管、阳光私募每一个子类别都有好多款产品供独立理财顾问挑选，这种情况下独立理财顾问是站在客户的角度为客户客观的做资产配置。但是有些时候一些市场上稀缺的产品可能很少并且都是短时间的，但是确实是很好的产品是需要独立理财顾问清楚了解是否适合客户的。3、去哪找客户。个人认为这是一个大难题，因为不管你在银行、保险、三方公司也是找客户难。这就是目前独立理财顾问行业发展缓慢的原因，一方面客户对独立理财顾问行业不是太了解目前还有很多客户不能接受，并且理财师对独立理财行业也不是太清楚。如果有一定的客户资源还好，如果是新人没有客户资源真的不建议刚开始就做独立理财顾问，创业的艰辛一定会让你们难忘的。如果是有平台给你做全方位的培训，后期又有平台给你做支撑可以考虑一下。简单和大家聊一些看法，大家多多交流~。
龙巧仙2019-12-21 23:05:11