银行保险理财沙龙怎样邀约客户话术...-问答

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银行保险理财沙龙怎样邀约客户话术

宇文灵巧 2019-10-15 07:28:00

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这要看理财沙龙面向的对象了；1、如果是高端客户的话，最好有股票投资、基金、保险、艺术品投资、古董投资、黄金投资等等投资门槛高的的方面。2、如果是普通白领或者工薪阶层的话，那么就应该是股票、保险、银行理财产品、基金等相对投资门槛低的方面。

黄盛珍2019-10-15 08:00:52

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其他回答

不知道你和你的客户关系都如何。

贺齐辉2019-10-15 09:00:01
应该写一下.此次沙龙的主题.参与人员.实际成果.客户反映.总结不足,下次需改进的。

龚小辉2019-10-15 08:00:17
家庭理财基本就是配置比例的问题。P2P风险高，不稳定。家庭理财可以考虑4321原则，定存40%，保险30%，理财，10%现金备用。鉴于现在的银行利率等，比率可以调整，或者不放银行，买基金或者银行理财产品、国债等，收益在4-8%，风险小。如果你的风险中性或以上，可以考虑买点股票等。

粱俊芳2019-10-15 07:54:23
应该还是以推荐银行理财为主吧，毕竟是中国银行举办的，不是保险公司举办的。

龚寅雷2019-10-15 07:36:32

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理财讲座电话邀约话术，急在线等

打电话的注意事项在谈话进行的过程中，除了仔细聆听客户的需求及回应外，尚有一些电话约访时应该注意的事项。注意一注意电话的礼貌礼貌本来就是必备条件，如果是打给陌生客户，那么就更需要格外注意电话礼貌，因为每一通电话从接通到挂断，对方可能会不记得你是谁，却会记得这家保险公司的名字，为了维持公司的形象，业务人员当然要注意电话礼貌。注意二掌握每一位通话对象「请找林先生！」「他不在」「好，。且慢，就这样挂上电话了吗？那未免太可惜了吧！既然现在握著话筒、既然是电话行销，那么不管是谁来接通这电话，业务人员都可以「见风转舵」，即使是打错电话也可以「将错就错」，除了练习电话行销能力之外，说不定误打误撞反成为客户呢！注意三保留完整的通话记录常常看到业务人员在工作日志上会记著与客户的互动情形，不过却很少看到日志上出现「客户不在」之类的记载。什么？连客户不在都要记？」或许你会出现这样的疑问，答案是「没错」，不但要记，而且要记得清清楚楚。我曾经打给一位陌生客户三次，对方不是不在座位上，就是外出或者开会，而这些通话纪录，我都确实记下，当我打第四次电话找到这位陌生客户时，就出现了这样的对话：「请找吴先生。我就是。吴先生，我是XX人寿，相信您的工作量一定很大，您实在不好找，我找了您四次呢！」看，短短的一句话，是不是立刻拉近了双方的距离呢？所以，在找某人而很难找到时，请即刻记在工作日志上，让对方感受到你很有心，且很有耐心喔！注意四别在电话中进行产品说明在电话中，千万不要谈产品的细节与费率，如此会拉长谈话时间，客户也不见得听得懂，不然就听一听就拒绝掉，反而影响约访的目的，不过，简单介绍产品的功能倒是吸引客户与你见面的桥梁。注意五不要边抽烟、饮食或嚼口香糖这个道理很容易懂，相信谁都不喜欢听到对方在电话那一头发出「滋滋」的咀嚼声吧！若有口香糖在咀里也只会让口齿更不清罢了！注意六千万要比对方慢挂电话做事要有始有终，电话约访也一样，即使电话即将告一段落，不管有没有约访成功，业务人员都要维持应有的礼貌态度，通常，用「两次、再见三次」来结束这通电话，最忌讳业务人员比客户先挂断电话，这么一来，对方不但会感到很突兀，感觉也不会好到那里去，当然啰，更别妄想他会向你买保险！而且还可能砸了公司形象招牌。电话约访应有的技巧电话行销可不是拿起电话聊天就算，既然这通电话的目的是约访，当然要有一些电话行销技巧来帮助你更快上手。技巧一让自己处于微笑状态微笑地说话，声音也会传递出很愉悦的感觉，听在客户耳中自然就变得有亲和力，让每一通电话都保持最佳的质感，并帮助你进入对方的时空。技巧二音量与速度要协调人与人见面时，都会有所谓「磁场」，在电话之中，当然也有电话磁场，一旦业务人员与客户的磁场吻合，谈起话来就顺畅多了。为了了解对方的电话磁场，建议在谈话之初，采取适中的音量与速度，等辨出对方的特质后，再调整自己的音量与速度，让客户觉得你和他是「同一挂」的。技巧三判别通话者的形象，增进彼此互动从对方的语调中，可以简单判别通话者的形象，讲话速度快的人是视觉型的人，说话速度中等的人是听觉型，而讲话慢的人是感觉型的人，业务人员可以在判别形之后，再给对方「适当的建议」。技巧四表明不会占用太多时间，简单说明「耽误您两分钟好吗？」为了让对方愿意继续这通电话，我最常用的方法就是请对方给我两分钟，而一般人听到两分钟时，通常都会出现「反正才两分钟，就听听看好了」的想法。实际上，你真的只讲两分钟吗？这得看个人的功力了！技巧五语气、语调要一致在电话中，开场白通常是国语发音，但是如果对方的反应是以台语回答，我会马上转成台语和对方说话，有时国、台语交替也是一种拉近双方距离的方法，主要目的都是为了要「与对方站在同一个磁场」。技巧六善用电话开场白好的开场白可以让对方愿意和业务人员多聊一聊，因此除了「耽误两分钟」之外，接下来该说些什么就变得十分重要，如何想多暸解对方的想法，不妨问：「最近推出的投资型商品，请问您有什么看法？」诸如此类的开放式问句。技巧七善用暂停与保留的技巧什么是暂停？当业务人员需要对方给一个时间、地点的时候，就可以使用暂停的技巧。比如，当你问对方：「您喜欢上午还是下午？」说完就稍微暂停一下，让对方回答，善用暂停的技巧，将可以让对方有受到尊重的感觉。至于保留，则是使用在业务人员不方便在电话中说明或者遇到难以回答的问题时所采用的方式，举例来说，当对方要求业务人员电话中说明费率时，业务人员就可以告诉对方：「这个问题我们见面谈时、当面计算给您听，比较清楚」，如此将问题保留到下一个时空，也是约访时的技巧。技巧八身体挺直、站著说话或闭上眼睛假如一天打二十通电话，总不能一直坐著不动吧！试著将身体挺直或站著说话，你可以发现，声音会因此变得有活力，效果也会变得更好：有时不妨闭上眼睛讲话，让自己不被外在的环境影响答话内容。技巧九使用开放式问句，不断问问题问客户问题，一方面可以拉长谈话时间，更重要的是暸解客户真正的想法，帮助业务员做判断。不妨用：「请教您一个简单的问题」、「能不能请您多谈一谈，为何会有如此的想法？」等问题，鼓励客户继续说下去。技巧十即时逆转即时逆转就是立刻顺著客户的话走，例如当客户说：「我买了很多保险」时，不妨就顺著他的话说：「我就是知道您买很多保险，才打这通电话。当客户说：「我是你们公司的客户」，不妨接续「我知道您是我们公司的好客户，所以才打这通电话。技巧十一一再强调您自己判断、您自己做决定为了让客户答应和你见面，在电话中强调「由您自己做决定」、「全由您自己判断」等句子，可以让客户感觉业务人员是有质感的、是不会死缠活缠的，进而提高约访机率。技巧十二强调产品的功能或独特性「这个产品很特别，必须当面谈，才能让您充分暸解………」在谈话中，多强调产品很特别，再加上「由您自己做决定」，让客户愿意将他宝贵的时间给你，切记千万不要说得太繁杂或使用太多专业术语，让客户失去见面的兴趣。技巧十三给予二选一的问题及机会二选一方式能够帮助对方做选择，同时也加快对方与业务人员见面的速度，比如「早上或下午拜访」、「星期三或星期四见面」等问句，都是二选一的方式。技巧十四为下一次开场做准备技巧一让自己处于微笑状态,微笑地说话，声音也会传递出很愉悦的感觉，听在客户耳中自然就变得有亲和力，让每一通电话都保持最佳的质感，并帮助你进入对方的时空。技巧二音量与速度要协调人与人见面时，都会有所谓「磁场」，在电话之中，当然也有电话磁场，一旦业务人员与客户的磁场吻合，谈起话来就顺畅多了。为了了解对方的电话磁场，建议在谈话之初，采取适中的音量与速度，等辨出对方的特质后，再调整自己的音量与速度，让客户觉得你和他是「同一挂」的。技巧三判别通话者的形象，增进彼此互动,从对方的语调中，可以简单判别通话者的形象，讲话速度快的人是视觉型的人，说话速度中等的人是听觉型，而讲话慢的人是感觉型的人，业务人员可以在判别形之后，再给对方「适当的建议」。技巧四表明不会占用太多时间，简单说明「耽误您两分钟好吗？」为了让对方愿意继续这通电话，我最常用的方法就是请对方给我两分钟，而一般人听到两分钟时，通常都会出现「反正才两分钟，就听听看好了」的想法。实际上，你真的只讲两分钟吗？这得看个人的功力了！技巧五语气、语调要一致在电话中，开场白通常是国语发音，但是如果对方的反应是以台语回答，我会马上转成台语和对方说话，有时国、台语交替也是一种拉近双方距离的方法，主要目的都是为了要「与对方站在同一个磁场」。技巧六善用电话开场白好的开场白可以让对方愿意和业务人员多聊一聊，因此除了「耽误两分钟」之外，接下来该说些什么就变得十分重要，如何想多暸解对方的想法，不妨问：「最近推出的投资型商品，请问您有什么看法？」诸如此类的开放式问句。技巧七善用暂停与保留的技巧什么是暂停？当业务人员需要对方给一个时间、地点的时候，就可以使用暂停的技巧。比如，当你问对方：「您喜欢上午还是下午？」说完就稍微暂停一下，让对方回答，善用暂停的技巧，将可以让对方有受到尊重的感觉。至于保留，则是使用在业务人员不方便在电话中说明或者遇到难以回答的问题时所采用的方式，举例来说，当对方要求业务人员电话中说明费率时，业务人员就可以告诉对方：「这个问题我们见面谈时、当面计算给您听，比较清楚」，如此将问题保留到下一个时空，也是约访时的技巧。技巧八身体挺直、站著说话或闭上眼睛假如一天打二十通电话，总不能一直坐著不动吧！试著将身体挺直或站著说话，你可以发现，声音会因此变得有活力，效果也会变得更好：有时不妨闭上眼睛讲话，让自己不被外在的环境影响答话内容。技巧九使用开放式问句，不断问问题问客户问题，一方面可以拉长谈话时间，更重要的是暸解客户真正的想法，帮助业务员做判断。不妨用：「请教您一个简单的问题」、「能不能请您多谈一谈，为何会有如此的想法？」等问题，鼓励客户继续说下去。技巧十即时逆转即时逆转就是立刻顺著客户的话走，例如当客户说：「我买了很多保险」时，不妨就顺著他的话说：「我就是知道您买很多保险，才打这通电话。当客户说：「我是你们公司的客户」，不妨接续「我知道您是我们公司的好客户，所以才打这通电话。技巧十一一再强调您自己判断、您自己做决定为了让客户答应和你见面，在电话中强调「由您自己做决定」、「全由您自己判断」等句子，可以让客户感觉业务人员是有质感的、是不会死缠活缠的，进而提高约访机率。技巧十二强调产品的功能或独特性「这个产品很特别，必须当面谈，才能让您充分暸解………」在谈话中，多强调产品很特别，再加上「由您自己做决定」，让客户愿意将他宝贵的时间给你，切记千万不要说得太繁杂或使用太多专业术语，让客户失去见面的兴趣。技巧十三给予二选一的问题及机会二选一方式能够帮助对方做选择，同时也加快对方与业务人员见面的速度，比如「早上或下午拜访」、「星期三或星期四见面」等问句，都是二选一的方式。技巧十四为下一次开场做准备当我们在做任何的结束时，别忘了和对方说：「感谢您拨出时间」，或者告诉对方：「非常荣幸认识您」。好的结束，有助于为下一次开场做准备。希望对有所帮助,祝运。

怎么才能打电话把已经在银行购买过理财的客户给约到公司呢？

计入绩效考核业绩中，年底根据业绩发福利。银行客户经理完成指标后，年底福利都好几万。

理财会如何电话要约陌生客户，求话术指导

，我是XX公司，先自我介绍一下，一定要介绍自己有特色。这样客户一下就能记住自己。1、说不感兴趣，没时间。您可以这样描述，先生，我知道您不感兴趣，我们也是第一次通话，如果你是男的，您对我肯定也不感兴趣缓解紧张的气氛；如果你是女生，你对黄金不感兴趣，对女人感兴趣不？这样可以打开客户的心理。下面严肃认真的说：我们公司正是向没有兴趣的人士来介绍。如果你有兴趣，肯定自己在做了，还须向你介绍吗？做生意最重要的是有没有的做。先计划考虑，有的做便做，没的做便不做。最起码可以学到一项投资，现货黄金现在是非常的流行，全中国以至全世界每个城市，每天都有无数的人在做现货黄金，这么多人来做，就是因为他们觉得有得做。每天电视上报纸上不断的有黄金的行情消息报道，就是因为市场很旺盛。意向不强烈的客户：问他之前有没有做过类似的金融衍生品投资？像股票，基金，纸黄金之类的？如果做过，可以描述产品的对比；如果没有，问客户是否对这方面的投资感兴趣？那就需要你慢慢的介绍，让客户过来了解一下这个品种。这就回到第一点所描述的。不懂固执的客户：这个有点难度，好说话的，做朋友，关心他的目前投资的品种和类型。你也关注他所投资的项目，定期给予通话，沟通感情。跟他讨论他感兴趣的工作，这样他就会关心你的事业，这样慢慢突破口。每个客户的类型不同，需要不同的方式去面对总之，要心诚，说话的语调和快慢，带有微笑的跟客户交谈。朋友，祝你成功。

财富管理与个人理财的区别有哪些？

1. 客户定位不同

主要是从财富和收入等资产规模角度来定位的，私人财富管理对客户资产规模要求较高，而个人理财业务则要求相对比较低，一般国内个人理财业务的理财门槛在人民币 20 万元到 50 万元人民币之间，而私人财富管理定位的客户资产规模一般为 100 万美元以上的可投资资产，即所谓的高净值客户。

2. 服务的个性化程度不同

个人理财业务具有的“订制性”，属于菜单式订制，更多是在已有或现有的金融产品和理财服务中去选择；而私人财富管理所具有的“定制性”，则可以是量身制作的，根据私人财富管理客户的投资理财目标、财务规模，进行更加复杂的更具个性化的财富管理。其需要的金融产品也更加复杂、包括投资规划、现金管理、合理避税、教育计划、遗产管理等方面内容。

3. 资产规划的时间跨度不同

个人理财所找寻的产品为中短期为主，而私人财富管理给客户提供的理财产品、及财富管理服务则具有中长期的特点，以便能够满足更远未来的家庭需要，因此，在时间跨度的规划上存在此差别。

4. 负责理财业务的人员素质和水平不同

个人理财业务由于其产品相对简单，种类较少，从业人员是一般的理财经理；而从事私人财富管理业务的则是资深的财富顾问，或私人银行家，并且在身后还有一个专业团队的支持。

推荐理财产品第一句话术怎样说能够吸引客户

财富，名声，权力，曾经拥有世界上一切的“理财王”哥尔·D·罗杰，在临死前留下了一句话让全世界的人们，趋之若鹜奔向理财平台：“想要我的财宝吗？想要的话可以给你，去找吧！把一切都放在那里了！”于是所有的人们开始理财，趋之若鹜的奔向大海，世界迎来了“理财王时代”。

长沙银行理财保险中心怎么样

在银行里面一般是没有问题的属于银保产品你如果要保险建议去保险公司如果存钱就存钱不要涉及保险这样你很容易被他们忽悠谨慎考虑。

客户说保险理财没有银行理财灵活怎么办

这个就要看你需求的方向了，理财保险有理财保险的优点，存银行也有存银行的优点。理财保险目前市场上分两种缴费的方式，一种是一次性的缴费，业内叫做趸交。还一种是每年投或者每月投的，叫期交。首先理财保险属于个人财产，不属于夫妻财产但是李四呢，钱基本长时间放在银行不动，这个时候看着别人也都去买银行短期理财也想跟着去。其实这个时候短期理财是不适合李四的。因为短期理财都有个申购期一般是3天到7天。然后到期之后还有一个到账日，一般是1天到4天。根据银行的不同产品的不同来定的。虽然短期理财收益很高，但是李四总是购买短期的话其实一年下来真正在理财的时间是不多的。有可能你这样的理财方式还没有一次性存一点的定期高。因为你每次的申购期，到账期都要浪费你的时间。这个时候李四还不如选择中期或者中长期的理财。亲打字好累的~~我不打了。总体来说理财也要看很多的，并不是盲目的去理财，要根据自己的资金，接受风险的承受能力，接受的时间长短，购买的目的。不是说存银行一定好，也不是说理财保险一定好。而是根据自己的需求去选择但是理财是肯定需要的，有时候你不经意间的理财也会为你以后带来很多的财富的你不理财，财不理你的希望写了这些能给LZ一点点的意见吧。

客户购买理财保险，如果电话回访一直没过，客户不配合，业务员怎么能

，理财通是微信里的一个“理财超市”里面有保险、基金等理财产品，可以通过手机微信-钱包-理财通操作，简单，安全无风险和银行的活期存款差不多，但是比银行的活期存款利率要高，一样是可以随时支取的。