开展理财顾问要点：一、善于倾听理财顾问要对自己的前景和潜在客户心怀珍惜与关切之情。每个需要理财的人都有自己的梦想和追求，而理财顾问的工作是帮助他们实现梦想。好的理财顾问需要洞察目标客户的理财目标和需求；需要为客户提供具体的理财方案，进而帮助他们实现，需要认真倾听客户的问题，进而发现客户的兴趣所在。所有这些都意味着理财顾问需要仔细倾听，而不是高谈阔论。二、对交际充满兴趣好的理财顾问会在预计能形成潜在客户关系的范围内网络人脉，因此会养成和自己见到的每个人友好地交谈的习惯。动机不一定是寻找潜在的销售机会，而是要培养与人交际的兴趣。这种形式往往会带来意想不到的收获，因为这是一个与人交际的行业。三、善于提问一个有经验的理财顾问通常会询问客户以下这些问题。1、健康状况如何？这直接关系到客户的挣钱能力，以及是否需要强化保险计划。2、需不需要负担父母的生活费用。3、会不会财产继承或赠与的可能。4、几年内会不会有大笔的开销，如购买房子、汽车、修护房顶等。5、有没有建立起系统的退休计划，RRSP额度是否全部用完。6、是不是有足够的保险，公司的保险具体保障额度是多少，个人购买的保险品种是什么和额度是多少。7、有没有为孩子的教育存钱，政府的补贴是否全部得到。8、个人和配偶的税率是多少，收入是不是会有大的起伏。