从机构自身角度考虑：

1、银行始终是大部分客户放钱的地方；不管目前的国内私人银行，还是国外的比较流行的私人财富管理中心，相比第三方理财机构更了解客户资产，也可以提供更好的建议。这点上来看银行是第一接触它的客户的，更有优势。

2、第三方理财中心，比如诺亚、好买等本身并不做理财，更多的客户也是从银行挖过来的，应该是次要接触到客户的。（除非是客户主动上门的）。但因为自身的业务范围广泛包括PE，私募，信托等比较广泛的理财产品线，能为客户提供更多的产品资讯，这点上三方理财中心更有优势；

3、现在高端银行理财中心，信托，私募等很多第一手的客户很多是从银行的客户经理拿过来的，能说明点问题。

普通老百姓理财的话，因为资金有限，所以一定要了解清楚自己的财务状况，选对投资方向，不要盲目进行高风险的投资。在选择理财产品的时候，也一定要了解清楚这个产品的特性，以及市场的行情是怎样的。

首先，是肯定要存一笔钱在银行里的，银行存款也是最传统的理财方式，它的安全性很高，只是收益也很低。所以之后就可以去购买一些银行理财产品，建议选择R1、R2等级的理财产品，因为它们的风险不高，很难出现亏损本金的情况。

还可以进行一些互联网理财，可以去买一些货币基金。可以把钱转入余额宝或零钱通里，货币基金的风险也是很小的，收益也比较稳定，做基金定投的话，也可以积少成多。当然还有债券，风险系数也比较低，你可以去进行国债逆回购。

老百姓们还可以适当地去进行一些风险投资，可以买一些股票或是期货，毕竟它们的收益是非常高的。

总之，要采取多元化的投资，将不同风险类型的投资结合起来，这样既可以在很大程度上提高安全系数，也容易获得较满意的收益。

公司理财的基本目的是公司开展财务活动的出发点和归宿。

一般而言，如果某利益主体能将其目的作为公司理财的目的，那么该利益主体的经济利益就最容易得到实现。根据公司理财的实践，具有代表性的公司理财的基本目的主要有以下几种：

（一）完成计划

（二）利润最大化

（三）企业价值最大化

（四）股东财富最大化

（五）其他

在公司实际理财过程中除了上述各种理财目的之外，还存在诸如职工福利最优化、经营者考核指标最大化等等理财目的。所谓职工福利最优化，是指在公司理财过程中，公司理财均围绕着如何提高职工福利这一中心来运转。

保险公司的收益主要来自保险的死差益，费差益，利差益三方面。每一款保险条款的设定都会根据国家公布的生命周期表等一些数据来作参考，不同年龄段里面有多少死亡的，伤残的，得病的，如果实际发生比保险公司精算师所测算的要少，就会产生收益，反之则无收益，如果实际发生的费用比保险公司精算师所测算的要少，也会产生收益，反之则无收益，保险公司就会立即停售该款保险，保险公司的经营投资利润比预测的要多，就会产生利差，大致保险公司的收益就是这样算的。