请问家族财富传承的重要要素有哪些?

黄相中 2019-11-05 22:08:00

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高净值家族必须秉承四大财富观:安全财富观、增值财富观、和谐财富观和久远财富观,其相互联结而又层层递进,是实现家族财富永续的基础。
成功的家族财富管理,第一步要梳理自己的目标。我们把家族财富管理的总体目标梳理为安全、增值、和谐、久远四个层次。第二步是基于不同的目标,利用各种工具来协同规划方案,统筹运用保险、信托、理财、投行、慈善、治理、教育等各种工具规划不同目标下的实施方案。
家族财富管理应该系统规划和协调发展,优脉经过多年的实践和探索,已总结出一套在中国支持家族办公室发展的成功模式,并形成了高端圈层网络:优脉·家族办公室联盟。至今优脉服务超过50个家族办公室,提供投资建议和解决方案逾100亿元,优脉已成为中国家族办公室服务领域的行业领先者!
黄益琴2019-11-05 22:38:09

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其他回答

  • 家族沟通是关键
    人们有一个常见的误解:年轻一代不了解家庭究竟拥有多少财富反而能够庇护他们。但根据优脉财富汇市场部调查显示,结果却恰恰相反,早日传输家族价值观、让年轻人理解家族历史十分重要。 这样的做法是为了不让孩子错以为钱是从树上自己长出来的,尤其是当他们发现了自己拥有的财富后,很容易会有这样的错觉。矫正他们的价值观,在年轻的时候向他们灌输发家致富必须要付出努力和毅力,引导他们构想未来管理者的角色。
    车建侯2019-11-05 23:03:37
  • 有效的税务及遗产规划
    税收和遗产规划是本次调查得出的最明显结论,两者对于成功实现财富传承至关重要。据调查得知,其中有98%的受访者认为有必要建立一个全面的法律、税务和投资顾问团队; 94%的人也强烈建议家族制定出恰当的税务和遗产规划文件,以防由于税收、离婚和挥霍的受益人而导致财富流失。
    车建业2019-11-05 22:56:29
  • 四个要素:
    ①有效的税务及遗产规划
    税收和遗产规划是本次调查得出的最明显结论,两者对于成功实现财富传承至关重要。据调查得知,其中有98%的受访者认为有必要建立一个全面的法律、税务和投资顾问团队; 94%的人也强烈建议家族制定出恰当的税务和遗产规划文件,以防由于税收、离婚和挥霍的受益人而导致财富流失。
    ②家族沟通是关键
    人们有一个常见的误解:年轻一代不了解家庭究竟拥有多少财富反而能够庇护他们。但根据优脉财富汇市场部调查显示,结果却恰恰相反,早日传输家族价值观、让年轻人理解家族历史十分重要。 这样的做法是为了不让孩子错以为钱是从树上自己长出来的,尤其是当他们发现了自己拥有的财富后,很容易会有这样的错觉。矫正他们的价值观,在年轻的时候向他们灌输发家致富必须要付出努力和毅力,引导他们构想未来管理者的角色。
    ③时代的声音
    受访者还强调,家族成员需要考虑并尊重彼此的观点。老一辈人不应将自己的信仰和价值观强加于年轻人身上,要尽量尊重年轻一代的意见,让他们在设置家族使命和慈善目标方面发挥积极作用。帕特里夏·安古斯(Patricia Angus)也曾在文章中提到过类似的话题,她认为,即便是顾问,有时也会误将老一辈的价值观视为家族唯一标准,这是不正确的,顾问更应该鼓励家族成员从小就让年轻一代参与家庭聚会和对话,逐步培养。
    ④教育计划
    金融专业系统教育和实践项目是培养孩子成为家庭财富管理者更好的办法,没有之一,其中实践往往能达到最好的效果,可以考虑要求孩子们自己制定小规模的慈善或商业计划,家长则为这项活动提供资金。
    由于每个家族的情况不同,并没有什么“万能”的家族传承方案。在财富传承的过程中,会出现一些“捣乱”的可预测变量,而税务和遗产规划可以解决这个问题,而顾问和家族需要关注的则是在传承过程中完美融合另外两个要素:沟通和教育,这样距离成功的财富传承就真的不远了。
    黄瞩信2019-11-05 22:21:22

相关问答

单一信托与集合信托的区别是什么?
通俗点说,集合信托就是受托人(信托公司)把众多委托人(信托购买者)的资产集合成一个整体加以管理和处分。单一信托和集合信托的不同就在于委托人一般只有一个。
第一,从交易主体上,两者没有本质区别。
第二,从资金运用方式上,单一资金信托的资金运用方式更为单一,贷款运用型所占比例更高,投资和交易性的比例更小,主要原因是单一资金信托的委托人多数对资金运用对象有相当充分的了解,希望借助单一资金信托的通道借款给资金使用者。如果是投资运用资金,机构多数会选择自己直接通过股权投资方式进行,一般不会借助信托公司的渠道。
单一信托与集合信托两者交易结构上的主要区别,集合资金信托产品经常借助于受益权分层分级,将受益权分为劣后、优先等层级,以增强信用等级,保障社会投资者的权益,尤其是在股权投资类、证券投资类产品中更是如此。单一资金信托比集合资金信托产品更加单纯、简洁。另外,单一信托资金几乎都是运用于一个对象、一个项目。
一般来说,集合信托计划都是信托公司先找项目,然后设计产品的结构期限,最后发起后在对外募集信托购买者,信托公司在其中占据了主导作用。
而单一信托计划往往是委托人主动找信托公司,按照委托人自身的意愿协商投资的期限和方向。委托人在其中占据了较大的作用。目前比较常见的单一信托计划就是银信合作项目。银行主动找上信托,把单一资金委托给信托然后指定贷给某些企业,信托在这里面只是起了一个通道的作用.