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• 一、进一步深化内控体制建设实行并落实风险预警例会制度首先，要根据每周、每月以及每季度的风险监测情况进行总结与分析，以对各岗位人员起到不间断的警示作用；其次，对风险监测情况的分析工作，应当交由实际的业务职能部门，这样才能保证分析结果的实用性与科学性，如果如果由管理性质的部门人员进行分析，可能会使分析结果流于表面；最后，针对分析结果与风险薄弱点，进一步加大业务运营过程风险监督、控制力度。
  黄睿君2019-11-08 07:50:59
• 银行公司业务主要风险点在以下三点：①存现业务化整为零逃避授权监督产生空存的风险。按照现行制度规定，我行柜台办理5万元以下的小额存现业务，不需要主管授权审核，易发生柜员空存资金问题，存在一定风险隐患。②柜员不规范操作产生的风险。表现为柜员自办业务和代客办理业务时有发生，大额取现业务预约、审批等制度执行不到位；款箱交接人员身份核对不认真，依然存在不查验封条和开包后不核对现金等现象。业务印章用后随意放臵，未及时入箱落锁保管；柜员临时离岗不按要求系统签退和现金箱上锁；现金和重要空白凭证等实物出入库不能严格坚持“实物入库先收妥后记账，实物出库先记账后出库”的原则；柜员休假保管实物不移交等。③不法分子利用抹账交易产生的诈骗风险。表现为办理汇款业务时，离开银行一段时间折返回来要求退汇，利用银行抹账交易实施诈骗。扩展资料：一般按风险原因，可划分为以下几类：信用风险，也称违约风险。指借款者不能按合同要求偿还贷款本息而导致银行遭受损失，它是商业银行面临的主要风险之一。近几年来，国内经济进行体制改革，一些大中小型企业，由于长期运作不规范，造成企业严重亏损，以致于形成银行有钱不敢贷款，企业生产缺资金，资信良好的企业不贷款，经营差的企业不能贷的局面。银行贷款风险存在几种形式：⑴企业经营业绩不佳，甚至破产，无法还贷，或贷款时抵押、担保不充分，还贷能力不足。⑵贷款项目投资大、回收慢、效率低。⑶银行贷款手续不合法，导致不能正常收贷。非法拆借风险：非法拆借风险是指金融机构间的非法拆借，致使巨额资金流失，无法收回。非法集资风险：非法集资风险，银行以高利率吸收存款，在政府利率调整或亏损的情况下，无法兑现存款，产生风险。金融诈骗风险：金融诈骗风险。目前常见的金融诈骗犯罪有以下几种：如使用伪币，利用信用证、信用卡、大额存单等银行信用凭证，从事金融诈骗犯罪活动。银行风险。
  连东英2019-11-05 23:03:11
• 商业银行操作风险分析商业银行操作风险的产生始于商业银行的诞生。但商业银行对操作风险的认识和管理却与其年龄极不相称。巴塞尔委员会在新资本协议中将操作风险定义为：由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。它和信用风险、市场风险并称为商业银行面临的三大主要风险。我国目前采用的也是这一全文。
  连佩忠2019-11-05 22:20:45
• 有效的风险防范与控制是确保企业持续经营的基础，理清发展思路，明确发展战略，有效防范和控制战略风险。正确的发展战略是企业发展的灵魂与纲领，邮储银行一切从实际出发，积极制订企业发展思路，认真谋划企业长期规划，努力将风险控制放在企业发展的重要位子。首先明确企业发展思路：管理体制的构建，为邮储银行实现全面风险管理提供了制度保障。邮储银行战略目标的制定，有效防范了企业发展的盲目性，为邮储银行风险管理指明了前进的方向和目标。加强结构调整，有效防范和控制决策风险邮储银行已经进入加速转型、稳健发展的关键时刻。全行向内涵式增长、能力型驱动、精细化管理的要求迈进。加强经济运行分析，强化风险管理。为确保企业资本运营在安全环境下进行，企业需要密切关注全行发展动态，及时调整发展措施，降低风险。必须密切关注当前市场经济形势，及时掌握省市行政策取向，建立灵敏的分析与预测机制，准确把握市动态和省市行经济运行态势。利用计划会、考核会，定期对全行的经营状况进行专项分析，对支行发展中可能出现的问题适时做出预测、预警，并制定解决措施和办法。支行通过各种方式掌握各种经济信息，分析潜在风险，抓住风险苗头，提出防范风险和解决风险的具体措施，从而为邮储银行的风险管理提供了一个良好的发展环境。风险管控是银行的生命线。
  黎生茂2019-11-05 22:03:45