首先说明,有针对性的提高能力是必要条件,但不是保证能进信托公司的充分条件(社招跳槽的充分条件是有项目资源)
想清楚你要进信托公司做什么岗位?业务口的信托经理,还是营销口的财富顾问?
你现在的资历,可以说跟哪个都沾点边又不是特别契合,你想学的和考的也是不同的方向
做信托经理,你现有的证书没有用,个贷审查经验、业务拓展经验有一定的用。
公司业务经验不知道具体是哪方面的?如果是结算、贸易融资类,几乎没用,如果是对公贷款审查拓展,比个贷经验有用。
信托经理在发现客户、尽职调查、分析评估方面跟银行的信贷经理没有本质的区别,但是规模完全不一样,动辄上亿而且不允许出现坏账,对信贷经理的尽调和评估能力要求要高一些,还要结合宏观政策理解力和洞察力。
交易结构不再是简单直白的贷款(基准利率上浮若干BP)+抵押,发行成本、资金成本、期限匹配、合规性要素、风控条件、保障力度,都是制约因素,需要信托经理的设计+综合统筹能力。能不能找到一种方案满足各方的利益需求,这种能力只有在见过几十个乃至上百个信托项目之后才能有所积淀。
PS:我的意思不是说银行从业人员和银行业务只是简单直白的贷款+抵押,而是据我的理解,个贷经理的业务范围基本不会离开这个交易结构模式
你是金融专业科班出身,金融知识的系统性、专业性并不需要CFA来证明和补足了。不过慢慢考,考出来肯定没坏处,将来不干信托了还能用呢
如果目标是做信托经理,考证什么的都不重要,建议大量阅读现有信托项目案例,同时加强法律知识、行业合规政策知识的学习,才可能充分分析和评估一个复杂交易结构的项目。
做财富顾问,保险代理人资格有一点点意义,很微弱。理财规划师、CPA什么的也是,有了不是坏事,但意义不大。个贷业务拓展经验、社区金融服务经验可借鉴,对公业务经验,如果你能把握住客户卖得出去产品,那么非常有用。
做财富顾问,能带来充分的客户源,这个技能比什么证书经验都有用
读书方面,你说的经典类的当然可以看,但是效果不显著。要了解信托行业的整体现状,去看信托业协会官方站、银监会年报、各信托公司年报、信托行业白皮书、用益信托网上披露的信托产品信息。