各种理财师区别afpcfpcfa

黄瑞政 2020-01-16 23:02:00

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1.市场认可度不同AFP和CFP一般都放在一起讲,因为AFP是CFP的一级,只有通过AFP才能申请参加CFP的教育、考试,最终申请CFP资格。AFP是作为理财师的初级标准,由中国金融理财师标准委员会组织进行资格认证,银行业的理财部门比较认可此证书,如果想做银行的理财业务,AFP是最基础的证书。CFP,是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。目前中国已经成立了金融理财师标准委员会,把CFP相关考试和标准引入到中国,它采用两级认证制度,即金融理财师AFP和国际金融理财师CFP,更切合中国本土特色。CFA,是投资行业的“黄金标准”,号称“全球金融第一考”。取得CFA认证,不仅有助于个人进入高薪金融行业,也是职业晋升的重要保障。全球的雇主和传媒都将CFA特许资格认证视为卓越的专业标准。2.考核内容不同AFP资格认证培训为CFP资格认证培训的第一阶段,课程为金融理财原理,共计108学时。资格考试内容包括金融理财基础、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产规划等。CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中,专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划6个模块。达到国际CFP组织所规定的教育Education、考试Examination、从业经验Experience和职业道德Ethics标准“4E”标准,并取得资格认证。CFA考试内容分为三个不同级别,分别是LevelI、LevelII和LevelIII。CFA资格考试采用全英文,候选人除应掌握金融知识外,还必须具备良好的英文专业阅读能力,尤其是金融类英文专业术语。考试内容涵盖了广泛的金融知识,同时考察当年最新的金融市场相关知识以及最新金融领域研究成果。3.培养目标不同AFP金融理财师,必须能够正确分析和评估客户的财务状况,并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力,为客户量身定做一份合理的理财方案。CFP国际金融理财师,必须掌握金融理财基本知识和实务操作技能,把握国家经济金融政策动态,熟悉各金融市场的运作和个人理财的基本原理,能够运用现代金融工具,为个人提供金融投资及理财服务。CFA特许金融分析师,除了需要具备丰富、广泛的金融知识外,更要具备分析能力,实操性能力,能够满足各大金融机构的要求,专业从事特定的某项金融分析工作。扩展资料1、特许为金融和投资领域从业人员量身订制的一项高级国际认证资格考试。通过CIIA考试的人员,如果拥有在财务分析,资产管理和/或投资等领域三年以上相关的工作经历,即可获得由国际注册投资分析师协会授予的CIIA称号。自CIIA考试于2001年正式推出以来,全球已经有5000多人参加了终级考试,迄今为止,2800多名专业人士已经获得CIIA称号。随着各个区域和国家/地区协会的推广,CIIA将会吸引更多的专业人员参考,并扩大其在国际范围内的影响;一个更加广泛的全球CIIA联盟也将逐渐形成。CIIA证书持有者适合从事经纪行业、投资分析、企业融资以及投资银行等工作。CIIA®考试作为国际认可的金融投资领域的专业资格考试,被中国证券业协会认定为中国证券业最高级别考试,目前在中国由中国证券业协会主办,每年3月和9月在北京、上海、深圳三地同时举办两次考试。参考资料国际金融理财师。
齐月娥2020-01-16 23:36:36

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  • AFP、CFP和CFA三者均是金融行业的岗位。AFP、CFP和CFA有3点不同:一、三者的资格认证不同:1、AFP的资格认证:中国金融理财标准委员会实施的是两级金融理财师认证制度,即金融理财师-CFA。
    车序南2020-01-16 23:20:28
  • 1、理财师主要是cfp和afp,cfa是注册金融分析师2、中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法,在中国实施两级金融理财师认证制度,即金融理财师过去两年针对美国各种职业评等,结果发现理财规划顾问连续两年被评选为美国最佳职业的前三名,与生物学家及精算师等量齐观。这是由于理财规划顾问的工作性质具有四大优点:工作压力不大、待遇优厚、独立自主性高,以及市场需求大。这些特点都是金融从业人员应该争取认证理财规划顾问资格的好理由,但更精确地说,应该是投资人利益不从理财规划的角度是无法照顾周全的,这一概念已经为全球金融业认同,也是世界潮流3、AFP资格考试:考试费为人民币990元CFP资格考试:全科考试费为人民币1980元。其中:难易度和通过率不好说,何各地培训机构有关。当然afp比cfp容易4、先afp再cfp由于cfa和你关系不大,就不介绍了,有兴趣你可以再告诉我。
    龙宪连2020-01-16 23:05:25

相关问答

一、房地产买房、尤其是买自住房是美国大多数家庭的投资选择。自住房的贷款利率低,房贷利息免税,升值盈利部分无税的额度较高,因此有投资少、风险小、预期稳、能积累资产净值equity等优点,这让“买房养老”成了在美国深受欢迎的投资法则,到老了动不了的时候还可以选择把房子抵押给养老机构后在那里被照顾到离世,也因此美国人普遍不爱储蓄更爱买房。美国官方的统计数据显示,美国家庭的平均储蓄率虽不及4%,但却有68%的家庭拥有自己的房屋,目前美国私人拥有的房地产总值已超过9万亿美元,远高于其它类别的私人资产。不过值得注意的是,美国房市因高昂的地产税以及房屋交割时高达房屋总价6%左右的中介费等因素,无形中增加了房屋的持有和交易的成本,自住兼投资保值增值比较划算,但“炒”房却比较难。二、退休基金在美国有各种退休金投资项目可以参与,常见的有公司为员工提供的退休理财计划401K、政府机构为雇员提供的401A、银行为社会大众提供的退休理财计划IRA等,这些基金不仅有推迟缴税taxdeferral的税收优惠,而且广泛采用了分散投资的原则,因此风险较低。由于其在退休前不能取出如要强行提早取出需缴纳罚款,因此长期的投资回报比较可观,一般年收入十来万美元的中产家庭,经过几十年的理财投资,退休时退休基金账号里有上百万美元是常事,从这一点上讲美国人不喜欢存款的习惯就好理解了,因为他们的晚年已经有了充分的保障。三、金融理财股票、中间基金、债券是美国三个比较主要的金融投资品种,其中股票风险较大,但回报较高,中间基金的风险和回报都比股票要低,而债券的风险和回报最低。遵循不能把所有的鸡蛋放在同一个篮子里的分散投资原则,美国理财专家的流行投资建议是每个人的投资中应包含股票、中间基金和债券三部分,以便分散风险,年轻时可以多冒一些险因此股票比例高些,到了中年以后,就应该采用比较保险的投资策略而增加中间基金和债券的持有量,而临近退休时,整个投资组合就应该以债券为主,这样比较保险。在理财的所有金融产品中,共同基金是最受欢迎的理财方式,它已经有一百多年的发展历史,是一种非常成熟的大众理财产品,美国投资公司协会的调查数据显示,目前美国约有52%的家庭共9300多万人持有共同基金,相当平均每三个美国人中就有一个共同基金持有者。4、保险理财在美国人眼里,财产保护是与投资是一样重要的理财手段,所幸的是美国的保险市场非常成熟和规范。保险类产品不仅能够提供各类人们普遍认知意义上的保险产品,在家庭遭遇不幸时获得免收入税的赔偿,且各类保险产品还可以参与家庭理财,尤其是对那些拖家带口的已婚人士,为家人做好应对突发事件的准备是很重要保险理财工具。美国常见的保险产品有“死亡赔偿”permanentlifeinsurance、“期限保险的死亡赔偿”term、“指数型万能人寿保险”universal和“变额年金保险”VariableAnnuityInsurance等。5、外汇交易放肆吧www.fun48.com无疑,外汇交易的投资风险是非常高的。但由于美国币种的多样化,加之美元可以直接参与交易,在美国无论是专业机构还是普通投资人,外汇交易的参与度是非常高的,它的收益主要取决于汇率波动,是一种高风险、高收益的投资方式。美国人的投资理财方式多种多样,美国市场相对成熟规范,国有严密的法律体系,特别是繁琐的税法,投资理财的指导原则应当是长期税后回报最优,而中国人比较倾向于简单的年化回报最优。
1.金融风险管理师CFA是“特许金融分析师”CharteredFinancialAnalyst的简称,又称注册金融分析师,是美国以及全世界公认金融投资行业最高等级证书,也是全美重量级财务金融机构金融分析从业人员必备证书,它是证券投资与管理界的一种职业资格称号,号称“全球金融第一考”。取得CFA认证,不仅有助于个人进入高薪金融行业,也是职业晋升的重要保障。作为投资行业的“黄金标准”,CFA持证人炙手可热,其考试重点是国际最前沿的金融理论和技术,范围包括投资分析、投资组合管理、财务报表分析、企业财务、经济学、投资表现评估及专业道德操守。CFA资格证书被授予广泛的各个投资领域内的专业人员,包括基金经理、证券分析师、财务总监、投资顾问、投资银行家、交易员等等。据不完全统计,我国今后十年内每年将需要十五万金融领域的专业人才,取得此证书目前在国内的就业前景很广阔;薪水都在50至100万之间。4.保险经纪人资格证书保险经纪人考试是国家级资格证书考试,也是保险经纪人从业资格考试,其公正性和权威性不容置疑。保险经纪从业人员是指从事保险经纪业务的保险经纪机构工作人员。保险经纪从业人员在执业前,应当取得中国保险监督管理委员会颁发的《保险经纪从业人员基本资格证书》以及有关单位据此核发的《保险经纪从业人员执业证书》。保险经纪从业人员应当遵守《中华人民共和国保险法》、《保险经纪机构管理规定》等法律法规,保险监督管理部门的有关规定,以及保险行业自律组织的有关规则。5.中国寿险理财规划师中国寿险理财规划师根据销售产品的类别分成三类,资格名称分别为“中国寿险规划师”带上所分的类别,即中国寿险规划师-新型寿险产品方向、中国寿险规划师-健康保险产品方向、中国寿险规划师-养老保险产品方向。本资格的高级资格名称与中级资格有所区分,中级资格称为“中国寿险规划师”,高级资格为“中国寿险理财规划师”。高级资格的获得者需要有知识经验的广度和深度,因此高级资格的取得是三个中级资格的叠加而成。扩展资料:保险行业是指将通过契约形式而集中起来的资金,用来补偿被保险人的经济利益业务的行业。保险市场是买卖保险即双方签订保险合同的场所。它可以是集中在一起的有形市场,也可以是分散的无形市场。按照保险标的的不同,保险又可以分为财产保险和人身保险两个大类。保险是指投保人根据合同约定,向保险人支付保险费,保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生而造成的财产损失承担赔偿保险金责任,或者当被保险人死亡、伤残和达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的行为。财产保险是指以财产及其相关利益为保险标的的保险,包括财产损失保险、责任保险、信用保险、保证保险、农业保险等。它是以有形或无形财产及其相关利益为保险标的的一类补偿性保险。人身保险是以人的寿命和身体为保险标的的保险。当人们遭受不幸事故或因疾病、年老以致丧失工作能力、伤残、死亡或年老退休时,根据保险合同的约定,保险人对被保险人或受益人给付保险金或年金,以解决其因病、残、老、死所造成的经济困难。按照与投保人有无直接法律关系,保险可分为原保险和再保险。发生在保险人和投保人之间的保险行为,称之为原保险。发生在保险人与保险人之间的保险行为,称之为再保险。保险行业。