问理财规划师的职业到底是干啥?nocopy,我要的是职业每天工作内容是怎样的?具备知识未来前景工作同

黄真文 2019-11-06 15:09:00

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理财规划师有以下级别一、国家高级理财规划师高校金融、财会、经济、管理类专业学生,希望进入金融行业的学生。国家理财规划师。
黄百炼2019-11-06 16:01:27

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  • 有能力的人到哪里都不愁找不到好工作,相反欠缺工作经验的年轻人,如果没有一个正确的职业规划、良好的求职动机、成熟的求职技巧,可能到哪都会遇到不少困难和挫折,况且这里不是招聘网站,是帮大家咨询求职上的困惑的,所以给你一些求职过程中的共性建议:我个人强调不管是学习专业还是寻找工作,都有一个原则,就是热门的东西未必是适合你的东西,待遇好、工作轻松、环境好的岗位未必就是最有利于你发展的岗位,大可不必人家说什么好、拿钱多就往哪里钻,适合自己的发展,能学到东西是第一位的考虑因素!等到发展到一定的程度,待遇自然会好起来的。没学历可能只是暂时没有了做白领的敲门砖,并不代表就没有前途,学好一门技术,凭本事吃饭,日子过得并不比白领差啊!以于现在新时代的年轻人而言,找到工作其实并不难的,难的是找到自己喜欢的工作。当今的年轻人,往往大多喜欢“钱多、活少、离家近、坐坐办公室”的工作,但其实在现实中是不太可能的,所以我给出的建议是,先找一份更适合自己发展,能累积到很多实践经验的基层工作,有了这些宝贵的经验,再去寻找更理想的工作,或是在原有岗位往更高的岗位发展就不难了,那么如何找到适合自己的工作呢?首先是要了解下自己的综合实力,再次就要密切留意下社会上的岗位需求,总结起来说,就是要回答三个问题:1、我想做什么?----也就是自己的兴趣爱好,目前自己所了解到的所有职业中,哪些是自己非常乐意去从事的。2、我能做什么?----这个和前一个问题不同了,喜欢的未必是自己有能力去胜任的,尤其对于没有工作经验的应届生而言,一定不能眼高手低,必须客观判断自己目前有哪些技能可以去胜任社会上的具体岗位3、市场要什么?----这个是关键中的关键,不同的地区,不同的生活水平,所对应的岗位需求是大不一样的,了解社会招聘需求的最佳途径,就是经常翻阅当地主流权威的招聘报纸或是浏览当地比较著名的人才招聘网站,另外千万不要一直待在家里面找工作,多跑跑每周一次或每月一次的人才现场交流会,也是非常好的选择,除了能了解岗位需求之外,还有在现场与用人单位直接面对面的交流和接触,对于了解各个岗位的技能要求,提升面试、沟通等经验是非常有帮助的。
    齐斌涛2019-11-06 16:05:06
  • 从国际经验来看,理财规划师作为为客户提供理财规划服务的金融从业人员,既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年,美国理财师年薪的平均数是11万美元,相当于大公司的中层经理。不同的是,他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年,美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中,理财师位列第一。而从我国发展来看,经济的长期高速发展,使居民手中积累了大量财富,但却缺少科学的管理方法;另一方面,各种金融投资工具的快速增加,使人们很难进行掌握,需要有相关专业人员对其进行指导。可见,我国经济的发展,客观上需要理财规划师对人们的财富进行规划与管理。目前,理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业,理财规划师缺口庞大,具有相当大的发展潜力与空间。
    齐敬涛2019-11-06 15:55:43
  • 可以的,助理理财规划师具备以下条件之一1、连续从事本职业工作6年以上。2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。4、具有其他专业大学专科及以上学历证书,连续从事本职业工作1年以上。5、具有其他专业大学专科及以上学历证书,经本职业三级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。相关专业:法律、金融、会计、管理类专业。
    黄男雄2019-11-06 15:37:24
  • 一、理财规划师的报考条件高级理财规划师报考条件 具备以下条件之一者1.连续从事本职业工作19年以上。2.取得本职业理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上3.取得本职业理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。二、理财规划师证书查询1、证书查询可在国家理财规划师ChFP考试网点击资格证书查询。2、颁发机构:中华人民共和国人力资源和社会保障部3、证书颁发时间:成绩公布后两个月内4、证书遗失处理:因人力资源和社会保障部不受理个人证书补办,故证书遗失人可将以下材料递交至相应培训机构进行证书遗失补办,具体如下:遗失证书者递交至申请资料文书,说明遗失原由。培训机构经调查情况属实,则提供相应的证明资料提交国家人力资源和社会保障部。补办成功,另收工本费用:人民币四元。扩展资料:理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务.因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。理财规划师。
    黄白红2019-11-06 15:18:42

相关问答

1、软件程序开发人员:就业前景:这是毫无争议的未来最具潜力的工作。软件围绕着人们生活的每一分钟,软件开发人员永远不会失业,而且通常薪水很高。移动设备行业的持续革命保障了该领域的稳定增长——大部分专家赞同,未来十年软件程序开发行业将增长23%。拥有关于许多领域的软件应用程序,而十年至十五年前,根本没有人将这些领域和电脑编程联系起来:比如减肥,驾驶,金属检测,一切的一切。而这个趋势不会停止。2、组织心理学家:就业前景:越来越多公司开始意识到雇员的心理健康在创建有竞争力的企业方面的重要性。组织心理学家帮助测试并选择雇员,开一些提高表现的认知增强药物,为企业制定心理学方针。未来十年,该领域对专家的需求量将增加26%,而这可能不是上限。心理学更深刻地了解人类大脑运作的方式,精通该领域的人才将越来越成为必要。3、个人理财顾问:就业前景:这是现在发展最快的职业之一。由于这个时间范围内无数生育高峰期出生的人即将退休,预期未来十年该行业将增长30%。实践表明,大多数人不是非常迫切地了解金钱运作的细节,以及如何投资自己的资金——这意味着可以舒缓这种负担的专家的需求量将出现持续增长。4、调查研究人员:就业前景:企业在出台策略方面越来越科学,越来越依赖调查和研究数据。因此,对从事该领域的人才需求也会出现增长,薪水也是如此。2022年之前,该行业预期将增长18%,高于平均水平。如果对统计学,社会学和企业调查感兴趣,抓住运气的时候到了。5、网页设计师:就业前景:未来十年,该领域的聘用人数将增长20%以上,而网页设计师,尤其是高度专业人员,需求量和薪资都会出现稳定增长。毕竟,即使在今天,网页设计也比十年前有了长足的发展。除了网站设计之外,该行业还融合了看似不相关的领域,例如电子邮件市场营销。6、环境工程师:就业前景:全世界越来越关注环境问题。什么都讲究“绿色”。这个噱头随处可见,但是短时间内肯定不会过时。这意味着几十年内制定环保解决方案将成为急速发展的行业。目前,预期该行业未来十年将增长15%,但是对环保科技不断增加的关注意味着该数字可能会更高。7、医疗助理:就业前景:当前所有医药相关专业都在快速发展,但是除此之外,医疗助理通常人员不足。或许相对来说这并不是非常迷人的职业,但是很长时间内你永远不会失业。截止到2022年,该行业将大幅增长29%,即使现在也出现供不应求的现象。8、运动教练:就业前景:即将退休的生育高峰期出生的人担心身体健康是推动该行业发展的一个主要因素,普通大众不断增加的健康意识也是一个因素。未来五年对该职业的需求将增加近30%。对体育感兴趣却不愿或不能追求职业运动员生涯的人有望获得这样的工作机会。9、个人和家庭护理助手:就业前景:人口逐步老龄化,这意味着老弱病残专业护理人员的需求也逐渐增长。劳工统计局预测2022年之前对该职业的需求将增长令人难以置信的48%。10、生物医学工程师:就业前景:生物医学工程师是医疗行业的研究精英。为医疗护理研发新的解决方案,备受尊崇,并享受高薪。今天的人类比以往任何时候都更注重保护和改善健康状况,未来几年,该领域高科技的进步将越来越重要。未来十年,对生物医学工程师的需求量将增加27%。
目前中国大陆大部分单位的“理财师”或称为“理财规划师”的功能相对单一,还是以帮助投资者分析市场和产品为主,都不是真正的理财师、理财规划师。因为与销售挂钩的佣金制度影响了“理财规划师”的立场,也决定了其销售导向,涉及到理财产品的推销,只能是某一金融产品的专家或者推销者,再加上金融机构自身业务的局限性,给客户推荐的产品往往局限于自身经营的品种,所以,在其制订个人理财规划时,往往会从所处行业和自身利益出发而不顾客户的实际需求。这样的理财规划实质是单个或多个金融产品的组合推销计划,很难站在公正、中立的角度、不带有任何宣传和立场倾向给客户提供全方位的理财服务。理财规划师可以划分为“买方理财规划师”和“卖方理财规划师”两类。比如商业银行、保险公司、证券公司的“理财规划师”,均可被视为“卖方理财师”。他们作为金融产品提供商的雇员,拿的是卖方的工资及佣金提成,他们的收入往往与销售业绩挂钩,因此往往可以免费为客户提供理财规划。至于“买方理财规划师”,则一般是独立于买方和卖方的第三方,其通过向客户收取咨询费用或者代为购买理财产品时获得佣金分成来获得收入,虽然“买方理财师”同样可能以佣金而非客户利益为导向,但是相比“卖方理财师”,他们的“屁股”决定了他们往往可以做到更客观,在理财产品选择上做到更为宏观。目前大多数还是“卖方理财规划师”,这些“卖方理财规划师”任职于不同的金融机构,其工作内容也各有侧重:证券公司的“理财规划师”:为客户做合理的综合理财需求分析,帮助客户制定理财规划,推介公司在经济、行业和上市公司研究方面的研究成果,提供专业的投资理财、证券信息分析研究;搜集市场信息,跟踪宏观经济发展动态,寻找证券投资机会,配合营销人员进行市场营销和客户培训;负责产品宣传和网站方面有关专业文章的撰稿,参与组织的理财沙龙和理财讲座等活动的筹备工作;通过各类渠道开发与维护客户,对客户进行有效筛选,向客户传递公司资讯产品与服务信息,正确地引导客户在公司开立证券投资账户,挖掘潜力客户到公司投资,销售公司发行或代销的金融理财产品;开发、维护银行等渠道关系,推进银证合作业务;对高端私人客户的维护,满足客户的理财需求,为客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议。商业银行的“理财规划师”:对客户资金增减、资金流动趋势、客户对银行服务的不同选择等资料进行整理和分析;了解客户需求的变化,并对其风险承受能力和风险喜好进行评估;为客户提供个性化理财建议,制定理财规划方案,制定相应的投资组合和策略;根据客户的委托,帮助客户实施理财计划;开发并维护潜在的贵宾客户,定期为客户推荐银行新的理财产品;提醒客户某项投资或某项产品的风险变化、指出客户的投资问题;维持重要客户关系,给客户进行资产配置,通过与客户沟通,及时调整客户的财务安排。保险公司的“理财规划师”:主要是销售保险,会比一般保险推销员理性一点,条件、专业和业务方式会有更高的要求,会根据客户的家庭情况及投保需求,相对科学地进行保险规划。不适合理财规划师工作的症状:■抵触产品推销的理财模式■不是很主动地深入研究宏观经济、行业发展、市场动向、理财产品■对数字不敏感来咨询者对理财规划师工作的具体感受:理财在中国现阶段实质只是一种产品的推销,银行的理财师推荐理财产品,基金公司的推荐基金,保险公司推保险,基本都是这种模式,他们的收入跟推销的业绩成正比。理财师不是不能给客户作综合的资产安排,而是安排中往往会跟自己的利益有冲突。所以要生存,只能是当一个优秀的推销人员,不是一个独立为客户分析的理财师,这与我一直为客户着想的做法有些抵触;第二,业务能做好的人,多少要有点野心,也就是人家说的狼性,特别在这种竞争激烈的环境下,大家都在耍手段争客户,可我老是瞻前顾后,从各个角度去想问题,想得越多越影响业绩,甚至喜欢跟他们做朋友多过从他们身上赚钱,我发觉我不是一个能单纯去做业务的人;三,理财是个很大的范畴,要对股票、基金、保险、期货、信托等投资产品了如指掌。但我对这方面的研究都只停留在很低的层面上,除了考资格证书该学的东西,平时都没收集金融信息的习惯,也从不深入研究。这是个人兴趣问题,也可以说对这些东西的接受是迟钝的,被动的。希望能够帮助到您。