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货币基金的剩余存续期是怎么定义?怎么计算的?
梅道强
2019-12-21 19:50:00
推荐回答
股票是没有存续期的,封闭式基金是有存续期的,就是他在哪一段时间可以继续存在,当存续期结束以后,将被清算.比方说某个基金的存续期是到08年1月1日,那么当这个时间到来的时候,基金将卖出手上的股票,变成现金,按净值扣除相关费用以后分给基金持有人.但是现在的封闭基金普遍都是采用了转开放的方式,实际操作中现在没有被清算的,以前曾经有过,我记得君安受益就被清算了,你可以在网上找他当时清算的资料。
桑韩飞
2019-12-21 20:37:32
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货币市场基金所投资短期债券期限为397天,是因为债券的发行和兑付通常会遇到节假日因素的影响,若以365天为限,可能导致无法参与债券的投标或购买,限制在397天可避免该问题.实际上,397天和365天剩余期限对于债券的收益、风险以及流动性等方面不会产生大的差异。从国内现有的状况看,限制在397天可投资的短期品种市场存量会更多些,基金操作相对更容易。
龚家逵
2019-12-21 20:54:58
2004年8月16日发布的《货币市场基金管理暂行规定》第七条:第七条 除以下列明的情况外,组合中债券的剩余期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数:中国证监会另有规定的其他情况。浮息债券很特殊,如果利率调整频率小于一年,那么就看做一年内到期的债券,剩余期限计算到下一次调整利率的日子为止,然而事实上这只债券的剩余存续期限是可以超过一年的。这是为投资浮息债券开的一个口子。
齐晗希
2019-12-21 20:19:53
货币基金的投资标的物包括剩余期限在397天以内的中央银行票据、债券回购、银行定期存款、大额存单、现金等,这些资产的剩余时间各不相同,末投资组合平均剩余期限就是通过计算得到的一个平均值。货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过180天。
边剑霞
2019-12-21 20:05:56
1、剩余期限是指:所投的可变利率或者浮动利率债券以计算日至利率调整日的实际剩余天数。简单的说就是指:到下次调息所剩的时间。2、剩余存续期限是指:所投的可变利率或者浮动利率债券以计算日至债券到期日的实际天数。简单的说就是指:到还本所剩的时间。拓展资料:操作技巧:第一:先观后市再操作:基金投资的收益来自未来,比如要赎回股票型基金,就可先看一下股票市场未来发展是牛市还是熊市。再决定是否赎回,在时机上做一个选择。如果是牛市,那就可以再持用一段时间,使收益最大化。如果是熊市就是提前赎回,落袋为安。第二:转换成其他产品:把高风险的基金产品转换成低风险的基金产品,也是一种赎回,比如:把股票型基金转换成货币基金。这样做可以降低成本,转换费一般低于赎回费,而货币基金风险低,相当于现金,收益又比活期利息高。因此,转换也是一种赎回的思路。第三:定期定额赎回:与定期投资一样,定期定额赎回,可以做了日常的现金管理,又可以平抑市场的波动。定期定额赎回是配合定期定额投资的一种赎回方法。基金。
连丽钦
2019-12-21 19:56:20
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弄明白这个问题首先要知道剩余期限和剩余存续期的计算区别。有这样的限制的都是指货币基金,而货币基金按规定只能投资于剩余期限小于397天的债券的。有一种债券叫做浮动利率债券,剩余期限的计算按照浮动区间计算,剩余存续期按债券实际存续期来计算。举例说一个10年期的浮动利率债券,一年浮动2次利率,其存续期有10年显然超过397天,但在存续期内任何时候计算其剩余期限肯定小于181天,则没有超过剩余期限397的要求。货币基金就可以投资这种浮动利率债券,但投资于这种浮动利率债券的占比不得超过基金净值的20%,所以在定期报告时出现了这句话“本报告期内本基金持有剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券,未发生该类浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值的20%的情况。
高手帮忙解释下剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券
存续期是债券价格对利率变动敏感度的指标存续期越长,表示债券价格对利率变动越敏感。比如一个十年剩余期限的债券,存续期为八年,这就表示,利率每上升一个基点,该债券价格就会下跌8个基点,反之亦然。如果债券支付反浮动利息,那么存续期就有可能比剩余期限还要长,比如一个10年债券,每年支付Max就是说,如果当年1年存款利率为2%,那么该债券支付6%的利息,如果当年1年存款利率为5%,那么该债券只支付3%的利息。这个债券对利率变动的敏感度就会大于支付固定利息的债券。这个债券的存续期就会大于剩余期限,可能有15年。
高手解答一下1剩余期限在397天以内的债券2剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券
存续期是债券价格对利率变动敏感度的指标存续期越长,表示债券价格对利率变动越敏感。比如一个十年剩余期限的债券,存续期为八年,这就表示,利率每上升一个基点,该债券价格就会下跌8个基点,反之亦然。如果债券支付反浮动利息,那么存续期就有可能比剩余期限还要长,比如一个10年债券,每年支付Max就是说,如果当年1年存款利率为2%,那么该债券支付6%的利息,如果当年1年存款利率为5%,那么该债券只支付3%的利息。这个债券对利率变动的敏感度就会大于支付固定利息的债券。这个债券的存续期就会大于剩余期限,可能有15年。
手帮忙解释下剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券
存续期是债券价格对利率变动敏感度的指标存续期越长,表示债券价格对利率变动越敏感。比如一个十年剩余期限的债券,存续期为八年,这就表示,利率每上升一个基点,该债券价格就会下跌8个基点,反之亦然。如果债券支付反浮动利息,那么存续期就有可能比剩余期限还要长,比如一个10年债券,每年支付Max就是说,如果当年1年存款利率为2%,那么该债券支付6%的利息,如果当年1年存款利率为5%,那么该债券只支付3%的利息。这个债券对利率变动的敏感度就会大于支付固定利息的债券。这个债券的存续期就会大于剩余期限,可能有15年。
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货币资金=库存现金+银行存款+其他货币资金总账余额以下是所有资产负债表填列方法1货币资金=库存现金+银行存款+其他货币资金总账余额2应收账款=“应收账款”明细账借方余额+“预收账款”明细账借方余额-“坏账准备”余额3预收款项=“预收账款”明细账贷方余额+“应收账款”明细账贷方余额4应付账款=“应付账款”明细账贷方余额+“预付账款”明细账贷方余额5预付账款=“预付账款”明细账借方余额+“应付账款”明细账借方余额6存货=所有存货类总账余额合计+“生产成本”总账余额-“存货跌价准备”总账余额7固定资产=“固定资产”总账余额-“累计折旧”总账余额-“固定资产减值准备”总账余额8无形资产=“无形资产”总账余额-“累计摊销”总账余额-“无形资产减值准备”总账余额9长期股权投资=“长期股权投资”总账余额-“长期股权投资减值准备”总账余额10长期借款=“长期借款”总账余额—明细账中1年内到期的“长期借款”11长期待摊费用=“长期待摊费用”总账余额—明细账中1年内“长期待摊费用”12未分配利润=本年利润+利润分配总账余额扩展资料:企业发生的资产负债表日后调整事项,通常包括下列各项:资产负债表日后发现了财务报表舞弊或差错。资产负债表一般有表首、正表两部分。其中,表首概括地说明报表名称、编制单位、编制日期、报表编号、货币名称、计量单位等。正表是资产负债表的主体,列示了用以说明企业财务状况的各个项目。资产负债表正表的格式一般有两种:报告式资产负债表和账户式资产负债表。报告式资产负债表是上下结构,上半部列示资产,下半部列示负债和所有者权益。具体排列形式又有两种:一是按“资产=负债+所有者权益”的原理排列;二是按“资产-负债=所有者权益”的原理排列。账户式资产负债表是左右结构,左边列示资产,右边列示负债和所有者权益。不管采取什么格式,资产各项目的合计等于负债和所有者权益各项目的合计这一等式不变。1、企业的资产负债表采用账户式结构账户式资产负债表分左右两方,左方为资产项目,大体按资产的流动性大小排列,流动性大的资产如“货币资金”、“交易性金融资产”等排在前面,流动性小的资产如“长期股权投资”、“固定资产”等排在后面。右方为负债及所有者权益项目,一般按要求清偿时间的先后顺序排列,“短期借款”、“应付票据”、“应付账款”等需要在一年以内或者长于一年的一个正常营业周期内偿还的流动负债排在前面,“长期借款”等在一年以上才需偿还的非流动负债排在中间,在企业清算之前不需要偿还的所有者权益项目排在后面。2、账户式资产负债表中的资产各项目的合计等于负债和所有者权益各项目的合计,即资产负债表左方和右方平衡通过账户式资产负债表,可以反映资产、负债、所有者权益之间的内在关系,即“资产=负债十所有者权益”。资产负债表采用账户式。每个项目又分为“期末余额”和“年初余额”两栏分别填列。资产负债表。
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