在陆金所里面，如对“高端理财信托直营”业务有疑...-问答

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在陆金所里面，如对“高端理财信托直营”业务有疑问，投资人该如何寻求帮助？

龙娜娜 2019-10-14 23:48:00

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简单啊.如对网站操作有任何疑问，请联系陆金所客服电话4008@6666@18；如对“鼎顺通定向委托投资系列”定向委托投资有任何疑问，请联系。

赵香群2019-10-15 00:36:00

提示您：回答为网友贡献，仅供参考。

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委托人具有特定性，作为上海陆家嘴国际金融资产交易市场股份有限公司“陆金所”注册会员，且需符合上海中崇资产管理有限公司设定的合格投资者条件筛选条件。受托人上海中崇资产管理有限公司为具备资产管理、投资管理经营范围的公司。定向委托投资标的为指定标的，且均为中崇集团上海投资有限公司持有的由山西信托股份有限公司发行的信托计划单位份额之收益权。定向委托投资在募集开始即明示指定投资标的类型、期限、收益、投资风险以及底层资产信息披露、相关方介绍等情况，投资人可根据自身投资偏好选择适合自己的投资项目。

边可斌2019-10-15 00:18:05
具体的要看信托项目吧,陆金所还是不错有平安在背后做保障。

齐晓周2019-10-15 00:01:49
根据投资人实际认购的信托产品情况，信托产品的信托利益分配方式以投资人与信托公司签署的《信托合同》等信托文件约定为准。

米国际2019-10-15 00:00:25
无论做什么都有一定的风险，不过他们在这方面还是比较人性化的。在陆金所里面投资人通过“高端理财—信托直营”频道认购信托产品，并在线与信托公司签署《信托合同》等信托文件完成信托产品认购的，如该信托产品发行不成功，信托公司将根据投资人与信托公司签署的《信托合同》等信托文件的相关约定将认购资金返还给投资人，具体约定详见投资人与信托公司签署的《信托合同》等信托文件。

龚岳明2019-10-14 23:54:30

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如何应对企业财务管理信息化建设

集团公司财务管理信息化建设：一是财务管理信息化是财务管理不信息技术的结合。推广网银平台,加强资金管理一是加强内部资金管理。销售环节收到的销售款直接汇到公司的银行账户,统一核算管理,严禁个人收受销售款,环节鼓劥农户开通银行卡,利用网上支付平台为农户转款,禁大额现金支付。二是推广网银收支平台。为加强资金封闭运行、监控资金流向、提高资金支付效率、确保资金安全,在实行现金收付限额管理基础上,推广以银行卡、网银等非现金结算方式,实现粮食贩销企业收贩资金网银结算全覆盖。粮食主管部门应联合银行系统组织人员深入粮食收贩企业,开展实地调查,收集相关资料,了解企业收贩的具体流程和收贩点的分布等情况,根据企业实际情况制定网银业务运行模式供企业选择。三是加强往来资金对账,部分以分公司形式核算的库点,应在每月末及时不总公司迚行往来资金账务核对,往来款项相互抵资金风险。坚持走中国特艰新型工业化、信息化、城镇化、农业现代化道路,推劢信息化和工业化深度融合、工业化和城镇化良性互劢、城镇化和农业现代化相互协调,促迚工业化、信息化、城镇化、农业现代化同步发展。这是对“四化”相互关系的深刻分析。政府、粮食企业主管部门、各商业银行要紧密配合大胆探索,粮食行业要敢去尝试,结合自身行业特性积极向信息化模式靠近。保持不时俱迚的方式,才能不时代发展同步,才能更好的保证粮食及资金安全的可持续发展。四财务管理信息化需要的复合人才财务管理信息化的建设需要既懂企业财务又对软件应用和开发比较精通的复合人才,而现在企业的现状是企业丌乏拥有各种类型的技术人员,但是同时具备财务不信息技术的人才非常缺乏,这就使得在财务管理信息化的过程中,企业需要丌断地不软件公司交流来开发适合企业使用的软件,这必将花费企业非常大的精力和财力,同时使得软件的后续服务能及时跟上。

本人是理财师或是理财顾问，应该如何提高销售业绩呢？

现在感觉，券商/保险/银行/第三方理财，都在帮人理财。但其实都在销售旗下的产品，赚手续费/佣金，更主要靠的是营销手段而非专业知识。但现在的国外就是中国的未来，我相信随着金融产品的逐渐丰富、市场的逐渐规范、观念的逐渐开放，理财规划师的前景还是很不错的。

本人是理财师或是理财顾问，应该如何提高销售业绩呢？

分析职业前景：国内最具吸引力的新职业随着市场经济的发展，人们正视财富，渴望通过理财使财富增值保值。面对股票、基金、保险、外汇、收藏品等众多理财产品，许多投资者都有这样的想法：需要一名专业人士指点迷津。在上海、北京等城市，权威专业机构的专项调查显示：74％的被调查者对个人理财服务感兴趣，更有41％的被调查者表示需要个人理财服务。麦肯锡的一项调查资料表明，2019年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。随着个人理财市场的日趋成熟与壮大，国内外金融机构个人理财岗位悄然崛起，纷纷开设个人理财业务，并大举招揽精英人才。如今，不论是大型交流会、专场招聘会，还是网络招聘，金融企业都在热招专业理财人员。然而，与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。据了解，一个成熟的理财市场至少要达到每三个家庭中就拥有一名专业理财师。初步估算，国内存在20万专业理财规划师的缺口。人才紧缺使得理财规划师的身价不断上涨。据了解，理财规划师的收入一般由三部分构成：财务顾问费、销售金融产品佣金、提供资产管理服务以后的收益分成。按照目前的市场行情，理财规划师月薪约为5000元/月至8000元/月。能力要求：四项基本素质要具备●拥有专业资格认证2019年，理财规划师启动国家认证，规定欲取得理财规划师资格或以理财规划师名义执业，必须通过理财规划师准入考试。作为专业的理财人员必须拥有相关资格证书，证明已经具备了专业理财人员的水平。●具有丰富的从业经验理财顾问是实践型职业，必须具备实际操作能力，必须在为客户理财的过程中为客户创造价值，也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。因此，从业者必须具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。●能够制定专业理财方案一名优秀的理财顾问，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，才能针对个人或机构在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，根据投资者不同的投资偏好、资金大小及个人意愿，制订储蓄计划、保险计划、投资计划、退休养老计划、税金对策等各种理财方案。●诚信服务的从业态度在金融行业，由于工作岗位的特殊性，诚信是基础，更是理财从业者必须拥有且最重要的品质之一。不欺骗投资者是最基本的，更重要的是主动告知投资者各类投资费用、隐含风险及避免方法，从而树立良好的信用。深造指导：因人而异选择学习方向●系统学习投资理财的内容理财是个综合性工程，凡股票、债券、基金、保险、外汇、黄金、各种收藏品、房产等领域，理财师都应该有所涉及，并且了解这些不同产品的金融特性，如收益性、流动性、风险性等。●选择适合自己的方向理财行业中，理财从业者包括银行行长、银行个人业务部经理、证券经理、基金经理、保险理财主任、专业的理财师和一般专员，职位的差异决定了学习内容的不同，同时也形成了对课程选择的差异。因此，要充分了解各证书所侧重的教学内容，然后根据自身发展需要选择适合自己的认证证书。●注重实战演练由于专业的理财人员必须在金融投资领域博学多才，而且具有运用各种理财产品制定理财方案的能力，这些不是课堂上学习就能获得的，一定要进行实战操作，可以从自己的亲戚朋友中寻找实践机会，尽量把所学的知识应用到实践中去。只有这样，培训才不是“上课”，证书也不会成为“口袋证书”。证书详解8张主流理财资格证书■国家理财规划师于1982年由美国金融职业培训界历史最悠久、最负盛名的美国学院AmericanCollege创立，以其考试难度较高，后续培训比较完善，侧重实务操作而获得广泛认可，在美国金融界颇受尊重，与CFP齐名。适合人群：具有3年以上金融行业相关工作经验，一定的英语听、说、读、写基础。考试内容：共有8门核心考试课程，其中理财规划的步骤和环境、保险基础知识、个人所得税、退休规划、投资、遗产规划基础等6门为必考科目，另外2门可从金融系统、理财规划实务、遗产规划实务和退休计划中的财务决策中任意选择。颁证部门：美国学院AmericanCollege。观点考取资格认证仅是第一步中国理财规划师从无到有也就是最近一两年的事，因此大多数有志人士都从考取一张认证起步。由于理财行业的特殊性，对从业人员的素质和能力要求特别高。一般来说，职业资格认证是理财从业人员的准入门槛，有了相关资格证书，求职就业就会具有一定的竞争力。理财规划师考试有一定的门槛，对报考者的学历、从业经验、道德水准等都有较高的要求，并设置了培训、考试、实践等多个认证环节，很多国际认证还采用全英文试卷。因此，考生报考前要根据自己的实际情况报考，并且做充分的准备。以个人的从业经验来看，获得证书只代表你能入门，但并不能够证明你是一名优秀的理财顾问。原因很简单，作为专业的理财顾问，在业务上，学习能力要非常强，不要求所有的金融工具都做到精通，但每个领域都要有所了解，并在某一个领域要非常精通。此外，还需要具备良好的沟通和交流能力，通过与相关领域专家很好地合作，给客户一个完整的解决方案。专业知识的积累和专业能力的培养都需要一个很长的过程，通常要经过3-5年的积累，才能达到一定的水平，通过不断的实践在业内获得比较好的口碑。因此，提醒准备报考理财证书的人士，在参加培训过程中，应以强化专业基础、掌握专业技能、增长见识为目的，并在实践中学以致用，而不能为了一纸证书走“应试”路线。此外，考证仅仅是起步，要想成为一名优秀理财师，关键还在于平时工作中的实际锻炼。

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