一级托管与二级托管是什么?有啥区别?

黄玉奇 2019-11-05 21:23:00

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1、建设银行模式:只存管、不托管、携手第三方支付以建设银行与信而富的合作模式为例,信而富将在建行开立交易资金专用账户,委托建行按照监管部门指导意见,对专用账户内的交易资金进行存管。所有借贷资金直接在出借人与借款人的存管账户之间完成划转。信而富将平台项目信息、用户信息、交易信息及其他必要信息及时传递给建行,供建行进行信息记录及后续交易资金核验时使用。富友支付将担任技术辅助方,提供支付结算、技术咨询、服务定制、运营维护以及对网贷平台的资质把关审核。2、民生银行模式:托管模式、独立隔离账户一旦达成资金托管系统对接后,民生银行方将为投资人分别单独开立并管理其投资人交易结算资金管理账户,对投资人的交易结算资金进行明细核对和总分核对。该资金托管系统由账户层、支付层、应用层三部分组成,将为平台、投资人、融资人与担保人各自建立独立隔离的账户;同时将给每一位投资者单独开立管理账户,记录其资金和交易信息,登录民生银行官网即可查询账户交易信息。3、广发银行模式:托管模式、定期出具报告以宜人贷与广发银行的合作为例,宜人贷在广发银行开设了交易资金托管账户、风险备用金托管帐户和服务费账户三类账户,理财用户出借时并不是把钱放在宜人贷平台,而是在广发银行的资金托管账户中。这个基本是银行对P2P进行资金托管的标配。广发银行会验证用户账户信息是否与银行实名账户一致、用户的交易与合同是否对应,并根据合同信息展开资金划转,并定期出具资金托管报告。用户可在官方网站上查询资金托管情况,同时会定期披露平台的资金托管情况。4、招商银行模式:资金托管、二级子账户、同卡进出以招商银行与你我贷的合作为例,你我贷在招商银行设有一个大账户,大账户下面有二级账户,投资人和融资方的资金都在二级账户里面出入,P2P平台无法动用资金,为了达到反洗钱的要求,资金要求同卡进出。
齐晓娥2019-11-05 22:05:19

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  • 担保是指法律为确保特定的债权人实现债权,以债务人或第三人的信用或者特定财产来督促债务人履行债务的制度。它是一种承诺,是对担保人和被担保人行为的一种约束。担保一般发生在经济行为中,如被担保人到时不履行承诺,一般由担保人代被担保人先行履行承诺。担保一般有口头担保和书面担保。托管是指受托人接受委托人的委托,按照预先规定的合同,对托管对象进行经营管理的行为。
    赵高坤2019-11-05 23:02:06
  • 一次转托管是指投资者先到转入方机构开立基金交易账户,再到转出行办理一次业务申请实现其持有的全部或部分基金份额的转移。二次转托管是指投资者到转出机构和转入机构分别提出转出、转入申请,待转出申请确认后,再到转入机构办理转入申请。投资人办理二次基金转托管申请时,原则上应遵循“先转出,后转入”的原则。即投资人办理转托管业务时,应依次到转出行、转入行提出转出、转入申请。转出申请确认后,再办理基金转入申请。部分注册登记人规定转出、转入申请提出时间间隔不得超过一定期限,否则转出申请视为无效。转托管转出业务当日不能办理转托管转入业务。
    堵新心2019-11-05 22:19:21
  • 一级托管是未上市的股票二级托管是已上市的股票。
    龚宇辉2019-11-05 22:02:09

相关问答

本质来说,银行存管和第三方托管并没有区别,因为银行和第三方都并没有考察项目风控,都只监管项目资金的流转,都可以避免平台直接接触资金,形成资金池或者自融,避免道德风险。1、大部分银行要求平台实缴1000万,少数银行要求平台实缴5000万,并提供指定审计机构出具的审计报告,基本上杜绝了垫资实缴的可能性,让平台实打实的缴。2、至少运营半年以上,一般要求运营一年以上。3、根据上一年的加权成交量,按0.5%-1%的规模,缴纳风险备付金,无利息。4、银行派风控入驻平台,审查近6个月的标的,要求标的信息有穿透性,知道最终的资金走向,无法解释的一票否决。5、平台活期产品成交占比不能超过10%,并且对投资人购买活期产品每日有次数与金额限制,避免杠杆传递与资金池模式。6、禁止开展房地产首付贷、艺术品珠宝红木抵押贷、大学生分期贷,三线四线城市的城投债不接7、利率不超过18%。扩展资料1、资金更放心:过去,客户的保证金交由证券公司一家存管,被挪用的情况屡屡发生。客户交易结算资金交由第三方存管银行统一存管,客户的保证金由商业银行和券商的双重信用作为保障,确保客户资金的兑付,客户的资金安全可以得到保障,更加放心;2、存取更省心:客户不仅可以通过券商原有的方式完成转账,还可以通过银行柜台、电话银行、网上银行等多种方式完成资金的存取、银行账户和保证金账户之间的划转;3、服务更贴心:客户成为券商和银行的共同客户,不仅可继续享受原来券商提供的投资理财服务,而且还可以享受银行各种综合理财服务。4、由于保证金交由商业银行统一存管,这样便于国家对违规资金进入证券市场的监管。第三方存管-第三方托管。