现在这个时候,有必要进行海外资产配置么?

车广杰 2019-11-05 21:50:00

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从理论上讲,在资产类型的相关性很小的情况下,通过分散置业能够在同等收益的情况下降低风险。如果方式太过单一、不具备抗风险能力。一旦未来出现“黑天鹅”,或者小小的政策变动,都可能会让置业者瞬间回到解放前。何以解决这种现状?唯有资产配置。在置业组合中,涵盖不同风险级别、不同收益水平、不同市场和不同流动性的置业标的。这些资产之间的相关性要尽可能得小,以此达到分散风险的目的。资产配置原则有这3个特征:多资产类别、多市场、多币种。目前中国经济环境正在进入了新常态,经济改革和体制改革进入转型期;同时人口红利消耗殆尽,社会逐步转向老龄化,伴随着劳动力人口下降,劳动力成本迅速上升,大多数企业在经营上面临着巨大的挑战。另外,中国内地的资产配置渠道非常有限,在房市高企,股市人气涣散的环境下,中国人面临一个严重的困境:钱不再那么好挣了!所以,在财富管理上,我们对于未来思考更多的是:如何规避风险,如何守住财富。回答这个问题的最现实的路径就是:资产以安全收益的形式进行海外配置。
米培英2019-11-05 22:20:48

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  • 就是通过购买海外包括香港股票、基金、债券、房产、保险、外汇等商品,对个人资产进行投资、配置,预防人民币波动贬值而造成的损失,一般以美元、港元、欧元为主。
    符翩翩2019-11-05 22:06:57
  • 引用诺贝尔经济学奖获得者马科维茨的一句话:“资产配置多元化是投资的唯一免费午餐”,这样一说你应该就知道资产配置的意思了。海外资产配置,顾名思义,是全球资产配置的一个方向。除了“把鸡蛋放在不同的篮子里”,近年来全球资产配置特别是海外置业逐渐盛行,根本的原因还在于国内投资渠道单一,迫使很多人不得不将目光投向海外市场。据仲量联行JLL最新公布的“全球资本流动”数据,2019年中国的海外商业和住宅房地产投资额达到330亿美元,同比增长近53%。海外资产配置时代已来临了。
    管爽爽2019-11-05 22:03:48

相关问答

产业投资应该是在某一些具体产业投资的平台,我们称之为SPV这样一个专业平台,因为产业投资要讲究方向,不会说一个基金什么都去投,比如我们刚才讲的QD也是产业,在股票市场中有时候也会选择不同的股票,比如我们经常讲的ETF主要是指数基金,有些可能专门投这些大健康的,TMT的,先进制造业的等等。在资本市场也会有产业的概念,但它无非是运作了二级市场。所以说在全球,特别是这种海外投资的产业投资基金也是有产业方向的。产业方向第一就是有集合性。也就是说他这个产业投资规模比较大,通常都是在5000万美元以上,那就是合人民币差不多三个亿以上,这个基金可能去投资若干个不同的企业,比如在美国有一个亿的房地产产业投资基金,假如你去收购一个在曼哈顿的某一栋楼,那么你的价格可能往往比你作为投资人单独去买上一千平方米,要相对打折的比较多,所以产业投资集合的功能比较突出,能使这个基金去收购相对来说讲价格更低的一些资产。第二个方面是有专业机构管理,避免了相应的风险。比如孩子在纽约大学哥伦比亚大学上学,那么你去了以后觉得房子很好,准备买一套公寓,结果你买完以后你会发现价并不便宜,或者是未来增值的速度并不太高,因为你买的位置不行,虽然说美国房地产的价值也在增长,但如果说有专业机构的管理,那么就是专业的基金,规模为一个亿中如果我投了100万美金在其中,这样的话专业机构就会选择更具有增长性的一些资产来进行相应的投资,那么这样的话,就避免了作为投资人我们的投资风险。那无非是你把未来的增长的这一块资产和价值分20%给管理人而已,所以我们看到这个专业的管理避免了相应的风险。第三个方面是投资很具有合规性,降低了我们外汇外出的风险。比如你自己买房子,你怎么去把钱弄过去啊?如果你说多找几个人,5万块钱5万块钱的往外汇,那结果你买了一百万美元的一个房产,你可能就要找20个人去汇,结果被外汇管理局发现了,说你这个涉嫌洗钱,就直接把钱给扣了,为什么几个人都往你那个美国那个账户上去打钱呢?20个人都打当然就会引起外汇管理局关注了。但如果说你参与到这种产业投资基金,因为他们有牌照,有外汇管理的额度,海外投资的额度,那么你的一百万打进去有专业的这种基金的公司,或者说有限合伙的基金平台,他转出去,他拿的是国家外汇的一些审批的手续,所以说会更加合规合法。所以说我们看到产业投资一个是集合性,再一个方面是专业性,专业管理,第三是合规性,从这几个方面来讲,我们看参与海外产业投资基金的这种模式,远比我们自己私自这个把钱倒出去,相对来讲会更加让我们感到放心和有收获。
随着中国经济越来越深入和广阔地融入世界,中国投资者及企业家的国际化视野亦越发得到提升与拓展,也越来越关注国际化的生活方式。趋势一:国际化生活方式将成为投资移民新潮流投资移民已不再像过往的移民那样,为了生存而背井离乡;在新观念新思维层出不穷的新时代,更多的投资移民是为了适应国际化的生活方式而有选择地作出海外投资。如果说,技术移民流失了人才,那么投资移民的人才大都没有流失,他们的事业、主流生活和精神根本,还在神州大地。他们可能会在全球范围内为子女选择教育机会,或者为了健康等个性化的原因在海外选择第二家园。国际化的生活方式,将成为海外投资的重要因素和新潮流。趋势二:中产阶层加速海外投资趋势将更加明显海外投资已不再是高净值人群的专属领域。通过房产和股市投资获利的中产家庭,开始加入海外投资的行列。据福布斯统计,国际资产配置已逐渐进入中国中产阶层的视野,中产人士加速海外投资,已成国际资产配置的重要力量。在新的一年里,中产人士中会有更多高端群体,不再满足于国内的教育水准、生活环境和投资机会,并希望为子女的未来创造更广阔的选择空间。同时,随着更多国家放宽海外投资政策,也为中产人士的海外投资提供了更为现实的可能。中产人士的海外投资,会更加谨慎,更加关注投资风险;他们希望通过投资取得海外身份,但并不愿意为获得身份而承担投资损失的风险。趋势三:海外投资与资产配置相结合,将成为海外投资的重要趋势海外投资不是以利润最大化为目的的资本投资,而是一种安全稳妥的资本投资,投资目的不仅仅是为了外国身份的取得,,也是通过合理配置自己的资产来实现平衡降低自己的风险,资产配置是多类别的,包括身份,国际保单,房产,优质债券等等,不把鸡蛋放在同一个篮子里。在新的形势下,随着中国投资者资产配置全球化趋势的加快,移民投资与资产配置相结合的趋势将愈发明显。个人资产的跨国配置,将继“绿卡引力”之后,成为海外投资的新动因。这些投资者为了资产配置取得国际身份的同时海外投资资产达到保值增值的目的。
今年已经开始深入人心的“资产配置”概念,本质上除了把投资分配在不同种类的资产上,如:股票、债券、房地产及现金等,同样包括不同区域或国家的市场之间的配置。而如果做一个横向比较,就会发现中国人海外资产配置比例并不高。发达国家家庭海外资产配置目前约为15%左右,某些国家甚至更高,比如新加坡,由于自身市场太小,资本市场又发达,足不出户就可以全世界投资,所以比例更是高达37%。而中国家庭的海外资产配置目前仅为4%~5%左右。如今,财富的增加、特殊的国情、留学移民的增多等都促使国人更多的了解国外并购买资产,但对高净值人群来说,找到适合自己的资产和配置方式才最重要。抛开经济全球化、信息全球化、语言全球化等“形而上”的理由不谈,从务实的、钱的角度来看,当有机会的时候去接触海外投资不是坏事。金融危机后,国家破产已经不是故事,而是一个残酷的事实。2019年全球经济仍然疲软,没人能告诉你哪块云彩有雨。很多人可能会说,中国经济就很好啊,软着陆很成功。是的,但是我们也要看到中国的经济增速不太可能再回到过去20年的速度,这直接影响了我们过去习惯的很多投资通道不再管用。所以,分散一部分资产到国外去就显得重要,在美国、欧洲这样成熟的市场寻求稳健增值,去新兴市场寻求更好的收益。事实上,对于国内的高净值客户而言,进行海外资产配置的目的并不仅仅为了获得高额收益——除了为了对冲人民币贬值的风险,还有更多全球投资的机会。当前世界有近200个国家,各个地区在不同的时间段有极多的投资机会,各种顶级的基金管理人或投资家分布于世界各地,若因为钱不能出境而丧失众多的高收益投资机会确实非常遗憾。也因此,大家需要提前考虑,提前进行海外资产配置,通过多年多次、多人汇兑等方式把资产逐步转移国外,一旦发现合意投资机会即可随时出动,避免资金趴在国内不能及时汇出的风险。