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一、投:股权投资一投资模式:项目投资:与合作伙伴通过创设项目公司,在国家战略布局、开发性金融具有协同效应、合作双方具有良好合作前景的领域展开全面、长期合作。股权直接投资Pre-IPO:合作伙伴上市前融资,为合作伙伴在资源整合、融资需求、资本运作等领域提供支持,通过公开上市、股东回购等方式实现退出。定向增发PIPE:通过定增等资本运作方式成为上市公司重要战略合作伙伴,充分发挥开行“投、贷、债、租、证”的金融全产品服务优势,在投融资、政企关系等领域与合作伙伴展开全面战略合作。并购重组:与合作伙伴共同推进并购重组项目,形式包括但不限于提供配套融资、投资被投标的、开行并购贷款配套等;支持合作伙伴“走出去”项目。产业基金:与合作伙伴设立产业投资基金,募集社会资金,市场化运作。二重点行业投资方向:高端装备制造行业:重点关注以高铁和核电为代表的中国装备“走出去”机会;以机器人、高端数控机床、液晶面板、新能源汽车、工业控制系统、航空卫星等为代表的战略新兴产业。节能环保行业:重点关注污水处理、垃圾处理、大气污染控制、资源循环利用、合同能源管理服务等子行业。互联网金融:重点关注小微金融服务平台、在线交易平台、在线支付、互联网保险等子行业。医疗健康与消费升级:重点关注分级医疗、健康养老、文化旅游、O2O消费等子行业。三投贷联动1.定义:投贷联动是指银行业金融机构以“信贷投放”与本集团设立的具有投资功能的子公司“股权投资”相结合的方式,通过相关制度安排,由投资收益抵补信贷风险,实现科创企业信贷风险和收益的匹配,为科创企业提供持续资金支持的融资模式。2.模式:投资+贷款、贷款+认股选择权、投资+集团授信、联合投资+贷款。3.重点支持行业:a.七大战略新兴产业节能环保、新一代信息技术、生物、高端装备制造、新能源、新材料、新能源汽车等七大行业;b.八大高新技术领域电子信息、生物与新医药、航空航天、新材料、高技术服务、新能源与节能、资源与环境术、先进制造与自动化八大领域。二、贷:中长期贷款及银团贷款一中长期贷款:1、定义:指贷款期限在一年以上,以贷款形成资产的预期现金流作为贷款偿还主要来源的贷款,主要用于基础设施、基础产业和支柱产业的基本建设及技术改造项目等领域。2、产品特点:贷款期限长;贷款额度大;按项目整体授信,按进度分期发放。二银团贷款:1.定义:所谓银团贷款,是指多家银行合作,基于相同贷款条件,采用同一贷款合同,向同一借款人提供联合放款或授信。在经济结构调整和转型升级背景下,防范、化解不良资产成为银行业共同命题。2.作用:采用银团贷款模式,银行能够针对不同行业、不同借款人有针对性地进行银团分销,从而有效分散信贷集中的风险。重大工程项目普遍具有资金需求量大、建设周期长等特点,契合银团贷款的特点,将对银团贷款发展产生强大带动作用。三、债:债权融资债券主要产品产品对比分析:公司债、企业债券、银行间债务融资工具如中期票据、短期融资券四、租:金融租赁一定义:租赁是按照达成的契约协定,出租人把拥有的特定财产在特定时期内的使用权转让给承租人,承租人按照协定支付租金的交易行为。根据会计准则规定,租赁是指在约定的期间内,出租人将资产使用权让与承租人以获取租金的协议。一个租赁项目至少应包括以下三个要素:承租人、出租人、租赁物。根据项目类型及业务结构不同,还可能包括租赁物厂商、承租人的保证人、租赁标的物保险人、租赁项目融资银行等其他单位。二开展条件:三重点业务领域及租赁产品主要包括:1.航空租赁;2.船舶租赁;3.城市基础设施租赁;4.高速公路租赁;5.轨道交通租赁;6.房产租赁;7.电力和石油、石化、天然气等能源设备租赁;8.节能减排设备租赁;9.工程机械租赁;10.商用车租赁。五、证:证券投资一投资银行业务范围1.保荐承销业务:首次公开发行并上市IPO:在A股市场IPO指通过券商提供的企业股份制改制、辅导、向中国证监会推荐发行上市服务,最终实现企业在A股市场发行股份并上市。证券公司主要担任保荐机构及主承销商的角色。再融资:上市公司通过再融资,可实现在国内A股市场的股权融资、债权融资、引进战略投资者、集团内资产的整体上市、换股并购、资产重组等多种目的。产品类型包括:公开增发、定向增发、配股、公司债等。证券公司主要担任保荐机构及主承销商的角色。新三板:全国中小企业股份转让系统是统一监管下的全国性场外市场,是服务成长型、创新型、创业型中小微企业的板块,市场俗称新三板。证券公司主要担任主办券商、做市商的角色。2.并购重组业务:发行股份购买资产、吸收合并、资产置换,证券公司主要担任财务顾问的角色。上市公司收购的涵义:收购人可通过取得股份的方式成为一个上市公司的控股股东,可通过投资关系、协议、其他安排的途径成为一个上市公司的实际控制人,也可以同时采取上述方式和途径取得上市公司控制权,收购人包括投资者及与其一致行动的他人。证券公司担任财务顾问的角色。上市公司重大资产重组适用范围:适用于上市公司及其控股子公司在日常经营活动之外购买、出售资产或者通过其他方式进行资产交易达到规定的比例,导致上市公司主营业务、资产、收入发生重大变化的资产交易行为总资产、净资产、收入变动超50%产品特点:提供除融资以外的服务,满足企业在资本市场运作方面的多样化、个性化需求;收费方式较为灵活。
齐景娥2019-11-05 22:05:16
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国外著名的银行家如下:1,全美第一大银行家——贾尼尼贾尼尼,全美第一大银行家,他只有一张小学文凭,却能用不同的语言跟人打交道;父亲因为一美元的贷款给人打死,他却无息把钱贷给分文不名的贫民。他以一种极不正统的经营方式,打破了美国传统的民主,并在法律禁止垄断的空隙间,秘密建成了遍布欧美的意大利银行分行网。他在晚年的时候,终被推上了“全美第一银行家”的宝座。成为改写美国金融历史的巨人之一。2,欧洲银行巨擘——梅耶·罗斯柴尔德梅耶·罗斯柴尔德曾担任德意志银行董事会主席,以及集团执行委员会主席。2019年8月29日瑞士苏黎世保险集团主席约瑟夫·阿克曼宣布辞去职务。
赵飞跃2019-11-05 23:02:04
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硅谷银行是在美国开展投贷联动模式的典型代表,它是科技型中小企业提供投融资服务的最为成功的金融机构之一,关键就在于硅谷银行正确地看待并处理了风险与收益的关系。
黄益溢2019-11-05 22:19:18
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银行投贷联动的定义以及操作:投贷联动的理解:投贷联动主要是指商业银行和PE等投资机构,“贷”的主体是银行,银行和VC等深度合作形成联动。另一种理解,则是商业银行在给企业提供贷款的同时,能通过合法的形式,享受权益类收益,覆盖信贷风险。投贷联动的作用PE建立在对一个企业完全熟悉基础上做出的投资抉择,能够增进企业在银行面前的信用。其二PE可以通过银行的客户信息确定其投资的项目,解决了PE寻找优质项目难的问题。同时,银行的信贷支持降低了中小企业的融资成本,同时也真切地改善中小企业的融资环境。而采用这种业务模式,商业银行不仅仅解决了传统业务支持企业带来的风险收益不对等的问题,同时还能获得丰厚的利润。因此,随着直接融资市场的快速发展和利率市场化的加速推进,投贷联动模式日益受到众多银行的追捧。
龚峻梅2019-11-05 22:02:06